离岸账户
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离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户，客户可以从离岸账户上自由调拨资金，而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息，并按个人收入缴纳了税收，那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里：h... 查看全部
去香港开立账户需要注意哪些方面 离岸账户 注册香港公司好处
1.个人SOHO还是国内有工厂? 刚起步还是有固定收汇额度?
2.当地是否可视频办理汇丰,恒生?或是否可亲自去香港办理?
3.所经营的产品是否是小额多单数? 还是有大额少单数?
4.哪个银行费用(手续费,管理费,开户费等)对自己来讲更...
18028045006 发起了问题 • 1 天前 • 1 人关注 • 74 次浏览
如何防范离岸账户被冻结？ 离岸账户
由于受到国外银行，国内银行及外管反洗钱监控力度影响，银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户，每个银行都提高门槛和要求，政策变动也是非常频繁。而对于已经开户的客户，也一样注意谨慎使用账户。首先明白一点，不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎...
wzhen 回复了问题 • 2 天前 • 5 人关注 • 248 次浏览
7月1日起CRS对你我他的影响 离岸账户 离岸账户汇款 CRS
国家税务总局、财政部、央行、银监会、证监会、保监会六部门联合发布的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》7月1日起要实施了。那究竟对我们有什么影响？
简单来说《管理办法》即表示：从2017年7月1日起，我国境内金融机构将对存款账户、托管账户、投资机构...
duoduo 回复了问题 • 3 天前 • 3 人关注 • 255 次浏览
香港公司招行离岸账户销户后去香港汇丰开户需要注意什么事项？ 离岸账户 香港公司开户 开设离岸账户 香港公司
Q468474286 回复了问题 • 3 天前 • 2 人关注 • 1147 次浏览
离岸公司申请退税吗? 离岸账户
大陆进出口公司和香港离岸公司签订购销合同，大陆公司可以申请退税吗？有什么限制吗？广州森迅帮您解析。出口退税的条件（1）必须经营出口产品业务，这是企业申办出口退税登记最基本的条件。（2）必须持有商行政管理部门核发的营业执照。营业执照是企业得以从事合法经营，其经营...
yanwei 回复了问题 • 5 天前 • 2 人关注 • 133 次浏览
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离岸账户实际是离岸银行业务，是服务于非居民的一种金融活动，银行吸收非居民的资金。银行的服务对象为境外（含港、澳、台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构国际组织及其它经济组织，包括中资金融机构的海外分支机构。离岸银行业务的经营币种仅限...
显示全部 »开设离岸账户所需材料
- 公司董事的身份证明文件复印件(身份证明、来往港澳通行证或护照)
- 有效的商业登记证正本和周年申报表复印件（适用香港公司）
- 公司注册证书复印件
- 公司章程
- 董事和成员登记册
- 公司签字章
- 注册法定文件(如有改名改股增资文件一并提交)
- 董事地址证明(近三个月来的水/电/电话费等缴费证明单据)
- 业务证明
- 开设离岸账户，可以在银行所在地直接办理或者交由代理公司办理，需董事亲临银行签署开户法律文件。
签署银行文件一般1个小时内可以签署完。香港及海外公司开账户需要经过查册的经段，一般情况下，银行收到齐全的公司开立文件和股东董事的资料后，会即刻办理开立手续，一般1周内银行会通过开户申请并出具账户，请务必在账号出具一周内存入预存款，否则账号可能失效。
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以下几点拙见：
1）国内银行的离岸账户，易受国内政策影响，不建议选择；
2）香港银行开户建议依次选择汇丰、恒生、渣打；
3）银行开户时，建议除了公司注册证书等必需资料，还可将业务合同或股东董事名下其他公司信息及任职公司的信息整理后一并带往；只为了证明是正...
1）国内银行的离岸账户，易受国内政策影响，不建议选择；
2）香港银行开户建议依次选择汇丰、恒生、渣打；
3）银行开户时，建议除了公司注册证书等必需资料，还可将业务合同或股东董事名下其他公司信息及任职公司的信息整理后一并带往；只为了证明是正常贸易，排除洗钱嫌疑；
4）如不方便前往香港，可选择汇丰和恒生的国内视频开户点进行开户；
5）面谈时，注意所有问题由股东、董事回答，且股东、董事要熟悉自家业务；不然，就算是香港公司，也容易被拒绝。
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汇丰银行的保安密码器电池一般可使用3至5年时间无需更换。像你的数字已经模糊看不清了，估计电池快耗尽了，继续使用一段时间的话，密码器液晶荧幕就会显示“BATT”信息，这样的话你的密码器就无法继续使用了，为了避免密码器电池耗尽影响业务，建议你尽快联系汇丰银行。一般...
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去银行开户，银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值，会不会存在潜在风险，如果账户涉嫌洗钱等活动，银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利，所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行...
显示全部 »另外关闭账户也有以下几种可能：
1.客户群体、款项汇出国是政治高危国，或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关，金融行业必须取得执照
所以建议每年按时对公司进行年审，保持账户活跃，避免与受制裁国家进行业务往来。
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交行对离岸账户大审查找开始了，没在岸关联公司的，几乎都会拜拜了。
通知：
今年下半年我行（交通银行）将对2014年12月1日之前开户的离岸存量客户进行梳理，详细情况如下文所示。符合保留条件的客户届时会上门核实，填写强化尽职调查表，收集相关材料。至今未入账的客...
通知：关于一律劝退的几种情形
今年下半年我行（交通银行）将对2014年12月1日之前开户的离岸存量客户进行梳理，详细情况如下文所示。符合保留条件的客户届时会上门核实，填写强化尽职调查表，收集相关材料。至今未入账的客户请尽快入账，未提交年检资料的也请尽快提交，以免被销户，谢谢！
- 无法落实客户经理的；
- 涉及朝鲜、叙利亚。苏丹、伊朗、古巴、克里米亚地区的；
- 交易涉及制裁实体的；
- 业务内容涉及代收代付（地下钱庄）、制裁行业的；
- 客户无法清晰陈述公司经营范围的，或者客户经营范围与实际交易对手经营范围不一致的且无法予以说明的。
关于原则上劝退的几种情形
- 无法上门核实或者上门核实后为家庭地址的；
- 客户无法提供业务背景材料，且无法说明的；
- 所有股东均为外籍人士的；
- 同一控制人控制3个以上离岸账户且无法说明原因的；
- 公司规模与公司实际交易资金规模差距大，且无法予以说明的；
- 在境内分行无关联账户的；
- 公检法查、冻、扣客户，且目前无法冻结金额；
对关联公司的界定
- 本次集中梳理放宽了对于关联公司的界定范围，除了离岸公司和在岸公司有同一控制人；或者
- 离岸公司和在岸公司之间有控股关系之外，离岸公司的上下游企业也可以作为关联公司，只要在岸公司能出具合法有效的证明即可。
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AEOI-auto exchange of financial account information金融账户信息自动交换标准。 CRS-common reporting standard共同申报准则。 CRS以及主管当局间协定CAA都包含在最初提出的《AEO...
显示全部 »CRS下，内陆人在香港注册的公司，若开户在香港。待内陆与香港签订主管当局间协定后的下一年，香港金融机构开始收集账户信息，并于再下一公历年度进行交换回大陆。
在国内银行开户，若公司是判定为消极非金融账户，需要穿透找到控制人，若控制人也是中国税收居民，则无需报送交换香港。
后续账户交换是否补税，如何补税，政策尚未清楚
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那得看怎么理解注销潮了，维护公司的数量下降10%还是25%，50%还是75%？
从我公司欧洲办事处的经验出发（客户也碰到了CRS相关问题），下降15-20%可能性还是比较大。但我不认为这些数字是戏剧性的。
至于注销，也得看怎么理解，是放弃还是办理正式程序以向受...
从我公司欧洲办事处的经验出发（客户也碰到了CRS相关问题），下降15-20%可能性还是比较大。但我不认为这些数字是戏剧性的。
至于注销，也得看怎么理解，是放弃还是办理正式程序以向受益人分配资产？
从欧洲经验来讲，每五个被放弃的公司中有一个办理注销程序，这样就可以补偿四家公司的失去（不过一年后这个收入不会再有了）。
关于银行账户，我认为也没有什么戏剧性的变化，只是市场会得到调整，客户会在欧洲、中东以及加勒比海地区开户。我们一般是这么建议的，因为香港和新加坡银行开户较难。
至于代理，根据达尔文进化论巨大变革中小小生物体很容易生存下来，因为他们更容易适应新的环境，而恐龙会灭绝：）
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一般认为，无论在离岸银行或在另外一种银行开户，自然人、离岸或居民公司都得有一套证明交易的文件。这可以是合同、发票、提供服务文件等等。
除了交易文件之外，银行也会要求提供承包商、所有人的信息以及公司财务报表。
银行一般没有技术条件来检查所有的原始文件。因此，每个...
除了交易文件之外，银行也会要求提供承包商、所有人的信息以及公司财务报表。
银行一般没有技术条件来检查所有的原始文件。因此，每个银行都有自己的检查机制：
1、 有的银行要求提供部分交易的证明文件（比如，交易的10-15%）。
2、 有的银行开户时要求表明潜在承包商的最高数量，提供他们的信息，然后给这种承包商汇款会自动进行，而其他交易要另提供原始文件。
3、 银行一般特别关注巨额汇款或同样承包商之间的频繁交易。
因此，要做好心理准备，银行会随时要求证明文件。
如果不提供被要求的信息，账户可能遭到临时冻结。
那么如果，客户无法满足银行的要求，银行1-3个月内会关闭账户。
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想不被销户，就要提交关联公司等审核资料啊。
看这下面招行离岸账户重审资料 ：
1.境内关联公司资料和关联关系证明资料（含地址证明资料）、关联公司和贵公司的经营及财务情况资料（合同、发票、货运单据、财务报表、银行对账单据等）、贵公司在存续文件正本（如最新的周年...
看这下面招行离岸账户重审资料 ：
1.境内关联公司资料和关联关系证明资料（含地址证明资料）、关联公司和贵公司的经营及财务情况资料（合同、发票、货运单据、财务报表、银行对账单据等）、贵公司在存续文件正本（如最新的周年申报表、商业登记证等）。
2.关联公司是指在中国境内的进出口公司，且国内公司能在海关查到最近一年进出口业务量 USD100万（含）以上。
3.关联公司在我行开户满1年以上且年日均存款 RMB300万（含）以上。
4.贵公司的董事或者你个人是我行个人客户，账户资产在RMB200万（含）以上。
https://www.liankuaiche.com/question/64792
