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离岸账户

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离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息,并按个人收入缴纳了税收,那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里:h...   查看全部

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离岸账户规定每年只可以两个个人账户付款吗? 离岸账户 结汇 离岸账户汇款

Leic 回复了问题 • 6 小时前 • 6 人关注 • 170 次浏览

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CRS政策规定离岸账户低于25万美金就不用交换吗? 离岸账户 CRS

Icebird 回复了问题 • 6 小时前 • 5 人关注 • 1174 次浏览

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银行关闭离岸账户是什么原因呢? 银行开户 离岸公司 香港公司 离岸账户

18126125629 回复了问题 • 8 小时前 • 11 人关注 • 7958 次浏览

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怎样变更招行离岸账户预留印鉴? 招商离岸账户 离岸账户 离岸账户使用 招商银行离岸账户

离岸账户变更印鉴需要提交的资料如下:

1.公司注册文件:最新的董事股东证明文件、公司存续文件、公司章程、董事\股东\有权签字人身份证件资料原件,关联公司资料等。

2.签署文件:董事签署变更被授权签字人的董事会决议;被授权签字人签署董决预留印鉴、印鉴卡,离岸...

goden 发起了问题 • 11 小时前 • 2 人关注 • 53 次浏览

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ofac制裁名单是否有克里米亚? 离岸账户

ru1971 回复了问题 • 1 天前 • 5 人关注 • 111 次浏览

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平安银行离岸账户需要激活吗? 平安银行 离岸账户 平安银行离岸账户

ru1971 回复了问题 • 1 天前 • 3 人关注 • 2860 次浏览

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ft账户跟osa离岸账户有什么区别? FTA账户 FTE账户 FTF账户 FTI账户 FTN账户 离岸账户

mewyo 回复了问题 • 3 天前 • 4 人关注 • 5766 次浏览

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经常看到有人问到 SOHO超过 5万美元额度上限如何结汇的问题。

今天借活动的机会就给大家分享下如何突破 一年5万美元 的结汇额度限制

现状:
SOHO 甚至包括小规模的贸易公司(如我之前上班的深圳某贸易公司)都是通过香港离岸公司来收取外汇的,

因此就会...

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经常看到有人问到 SOHO超过 5万美元额度上限如何结汇的问题。

今天借活动的机会就给大家分享下如何突破 一年5万美元 的结汇额度限制

现状:
SOHO 甚至包括小规模的贸易公司(如我之前上班的深圳某贸易公司)都是通过香港离岸公司来收取外汇的,

因此就会涉及到外汇结汇的问题。

大家知道么国内个人一年只有5万美元的外汇结汇额度,超过额度的要么等到下一年,要么就像有些快车朋友分享的借身边亲人的身份证去开多个账户,这样可以把多个 5万美元的额度累加起来。看起来是可行,但是有些人结汇需求大了比如碰到货款要付RMB给工厂的时候,估计是把七大姑八大姨的都用上也不一定够。。。

再者,卡多了就碍事,麻烦。而且把自己这点事弄得是人尽皆知,还是低调点好。
还有提醒大家,现在外汇管理制度日趋完善,从2013年1月开始实施的新的结汇申报制度就是一个开始。

相信很多做外贸的家都是农村出来的大学生,家人多半也都是农村的,那么你持续、长期、大量的使用亲人的身份证开的账户进行结汇,外管局哪天要是查你,一查一个准,这太明显了嘛!!你自己可以说是外企给你发的工资,难道你全家都是??

那怎么办???
稳妥安全而又简单方便的解决方案:
首先离岸公司是合法的,国内众多商业银行包括国有银行如交通银行业也开通了离岸业务。
那么我们需要做的就是找一个简单、方面 而又安全的途径把自己的外汇所得提现到手。

在此我首先建议注册香港公司的离岸快车朋友都去香港汇丰开户,不要为了图省事在国内找个银行开户,下面你就会知道为什么。

1)能付美金的工厂尽量的付美金,这样你自己每年的5W 额度只需用于盈利的结汇,一年能赚个5W 美金 对于一般的SOHO也算是非常不错的了。

2)不能付美金的,比如有些工厂是没有进出口权的,那么我们需要买单出口,这时就需要付RMB给工厂,工厂报出厂不含税价格。也有人会问了“为什么不找代理出口呢,那样我们可以拿退税”其实那只是代理公司为了自己的业务打出的宣传噱头!

我们买单出口,工厂本来报的就是不含税价格,又何须退税??

在这种情况下,就会有大额度的结汇需求,这里推荐 招商银行-香港一卡通,只要把外汇转到香港一卡通,然后到招商银行理财中心,他们会用POS 帮你刷。

3)当你自己的5万美元额度用完,金额又不是特别大的时候 比如5K USD 左右,这里推荐你使用 HSBC 的提款卡,可以在全世界任何一台ATM机提取相应国别的货币。这就是我前面为什么推荐大家选择 香港HSBC 的原因,大陆开的账户是没有提款卡的。在香港HSBC开的账户属于本地账户,因为公司就是香港的,而在大陆开的才叫离岸账户,而且在账户号码前 还有 OSA字样,这也是等于告诉客户你公司的香港离岸公司,这是我不推荐大陆开户的另一个原因。

汇丰提款卡 每天可以提取等值 2W HKD的现金,操作之前要先把外汇转成 HKD,除了提现,还可以刷卡消费或者自己亲人朋友有POS机的,也可以叫他们用POS机帮你刷卡提现,总之是非常方便。
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楼主应该是代理公司的实习生。

香港公司有无营业都要报税,没营业做零报税,有营业的话,就依据你香港公司实际利润来源申报本土还是离岸免税。(这话我copy代理发给我的邮件内容)^_^

楼主应该是代理公司的实习生。

香港公司有无营业都要报税,没营业做零报税,有营业的话,就依据你香港公司实际利润来源申报本土还是离岸免税。(这话我copy代理发给我的邮件内容)^_^
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交行离岸开户要求自己境内公司在交行开户或者董事私人是交银的会员。。就是要求买他的理财产品或者存点钱日均5WRMB(有些支行要求50W)才会帮你开,开通之后三个月内要求有5W美金的入账,否则可能会被销户(不过通过咨询来看只要里面有一定的资金即使达不到5W也不会被...

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交行离岸开户要求自己境内公司在交行开户或者董事私人是交银的会员。。就是要求买他的理财产品或者存点钱日均5WRMB(有些支行要求50W)才会帮你开,开通之后三个月内要求有5W美金的入账,否则可能会被销户(不过通过咨询来看只要里面有一定的资金即使达不到5W也不会被销户的),楼主你是已经开通了?
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以下几点拙见:

1)国内银行的离岸账户,易受国内政策影响,不建议选择;

2)香港银行开户建议依次选择汇丰、恒生、渣打;

3)银行开户时,建议除了公司注册证书等必需资料,还可将业务合同或股东董事名下其他公司信息及任职公司的信息整理后一并带往;只为了证明是正...

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以下几点拙见:

1)国内银行的离岸账户,易受国内政策影响,不建议选择;

2)香港银行开户建议依次选择汇丰、恒生、渣打;

3)银行开户时,建议除了公司注册证书等必需资料,还可将业务合同或股东董事名下其他公司信息及任职公司的信息整理后一并带往;只为了证明是正常贸易,排除洗钱嫌疑;

4)如不方便前往香港,可选择汇丰和恒生的国内视频开户点进行开户;

5)面谈时,注意所有问题由股东、董事回答,且股东、董事要熟悉自家业务;不然,就算是香港公司,也容易被拒绝。
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去银行开户,银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值,会不会存在潜在风险,如果账户涉嫌洗钱等活动,银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利,所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行...

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去银行开户,银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值,会不会存在潜在风险,如果账户涉嫌洗钱等活动,银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利,所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行为。

另外关闭账户也有以下几种可能:
1.客户群体、款项汇出国是政治高危国,或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关,金融行业必须取得执照

所以建议每年按时对公司进行年审,保持账户活跃,避免与受制裁国家进行业务往来。
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浦发、平安、招行、平安都对离岸帐号进行风险排查,如果没有国内关联公司的,涉及被美国联合国经济制裁国家交易的,涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为,离岸账户都会被清理。再加上即将实行什么CRS,这么清理也是为了避免麻烦吧。

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浦发、平安、招行、平安都对离岸帐号进行风险排查,如果没有国内关联公司的,涉及被美国联合国经济制裁国家交易的,涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为,离岸账户都会被清理。再加上即将实行什么CRS,这么清理也是为了避免麻烦吧。
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那得看怎么理解注销潮了,维护公司的数量下降10%还是25%,50%还是75%?
从我公司欧洲办事处的经验出发(客户也碰到了CRS相关问题),下降15-20%可能性还是比较大。但我不认为这些数字是戏剧性的。
至于注销,也得看怎么理解,是放弃还是办理正式程序以向受...

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那得看怎么理解注销潮了,维护公司的数量下降10%还是25%,50%还是75%?
从我公司欧洲办事处的经验出发(客户也碰到了CRS相关问题),下降15-20%可能性还是比较大。但我不认为这些数字是戏剧性的。
至于注销,也得看怎么理解,是放弃还是办理正式程序以向受益人分配资产?
从欧洲经验来讲,每五个被放弃的公司中有一个办理注销程序,这样就可以补偿四家公司的失去(不过一年后这个收入不会再有了)。
关于银行账户,我认为也没有什么戏剧性的变化,只是市场会得到调整,客户会在欧洲、中东以及加勒比海地区开户。我们一般是这么建议的,因为香港和新加坡银行开户较难。
至于代理,根据达尔文进化论巨大变革中小小生物体很容易生存下来,因为他们更容易适应新的环境,而恐龙会灭绝:)
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路过。简述一下2017年开始中国CRS的大概过程。个人意见。

首先2017-2018年底,金融账户要完成对机构/个人,存量/新开账户的尽职调查,筛选账户。待中国和其他国家协商后,确定并公布需申报国家后,2018.9进行信息交换。

交换回中国的账户,信息量何...

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路过。简述一下2017年开始中国CRS的大概过程。个人意见。

首先2017-2018年底,金融账户要完成对机构/个人,存量/新开账户的尽职调查,筛选账户。待中国和其他国家协商后,确定并公布需申报国家后,2018.9进行信息交换。

交换回中国的账户,信息量何其庞大,税务局会再划线,针对线上满足条件的海外账户再进行调查,看是否需要补征税款。(一般被选取的八九不离十都需要补交)
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感谢邀请。

税收居民身份的判定,国税局文件里有提到,以下为原文:

 根据我国税法,中国税收居民个人是指中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人(在中国境内有住所是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住);

中国税收居民企业是指依法在...

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感谢邀请。

税收居民身份的判定,国税局文件里有提到,以下为原文:

 根据我国税法,中国税收居民个人是指中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人(在中国境内有住所是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住);

中国税收居民企业是指依法在中国境内成立,或者依照外国(地区)法律成立但实际管理机构在中国境内的企业。符合上述条件的个人和企业即构成中国税收居民。

一般来说习惯性住所在中国大陆的个人,实际管理机构在中国大陆的公司都属于中国税收居民。

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我司四月初在青岛有关于CRS专题的讲座,届时关于近期CRS相关的热门问题都会讲解到,还有现场抽奖。有兴趣参加的话可以私信我报名**
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谢邀。1.在注册地没有实体办公场所 、没有雇佣员工 2.合同签署地点不在注册地 3.没有和注册地当地公司发生业务往来,没有任何利润来源于注册地等条件 可视作离岸经营

谢邀。1.在注册地没有实体办公场所 、没有雇佣员工 2.合同签署地点不在注册地 3.没有和注册地当地公司发生业务往来,没有任何利润来源于注册地等条件 可视作离岸经营
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离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息,并按个人收入缴纳了税收,那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里:http://www.liankuaiche.com/question/2