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离岸账户

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离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息,并按个人收入缴纳了税收,那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里:h...   查看全部

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235号文要求加强反洗钱客户身份识别工作 离岸账户 离岸账户使用

为落实风险为本工作方法,指导反洗钱义务机构进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性,10月23日,央行发布《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》。

《通知》要求,加强对非自然人客户、特定自然人客户以及特定业务关系中客户的身份识别,义务机构应当进一步完善...

goden 发起了问题 • 4 天前 • 1 人关注 • 1448 次浏览

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离岸账户上的钱转到个人账户上是现汇吗? 离岸账户

Cutieyan 回复了问题 • 4 天前 • 2 人关注 • 1164 次浏览

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招行离岸账户能汇私人帐户吗? 招商离岸账户 离岸账户

招商离岸账户能汇私人账户吗?

xlddy 回复了问题 • 4 天前 • 4 人关注 • 10891 次浏览

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离岸账户代收代付 离岸账户

朋友的香港公司离岸账户被注销了,还没开到账户,现在他有笔美金要收, 想借我公司的离岸账户帮他收这笔,我肯定是他货款,不是存在什么非法问题。想请教一下离岸快车老师,用我的离岸账户代收代付朋友的货款会不会有什么不良问题或风险?我要注意些什么?谢 谢!

dandan108 回复了问题 • 4 天前 • 11 人关注 • 8288 次浏览

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货款汇到离岸账户还可以出口退税吗 离岸账户 退税

客户把货款汇到了香港公司的离岸账户上还可以退税吗?

bedog 回复了问题 • 5 天前 • 4 人关注 • 9439 次浏览

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为什么现在内地的银行离岸账户都会被要求关掉了? 离岸账户 开设离岸账户

czs88888 回复了问题 • 2017-11-09 08:42 • 2 人关注 • 2581 次浏览

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香港银行开户 离岸账户 香港公司开户 香港汇丰银行

随着CRS的推进,加强了对境外资金的监管。国内各大银行也提高了对外汇的监管控制,提高外贸

公司开户门槛,现有不少公司因达不到,已经面临销户。香港是国际自由贸易港口,不仅方便公司

管理,也利于为公司提供进入国际市场的机会。这也成为不少离岸公司首选注册地点。我...

鑫隆源黄小姐 回复了问题 • 2017-11-08 09:58 • 2 人关注 • 3063 次浏览

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离岸账户余额留多少合适? 离岸账户 离岸账户使用

现在好纠结,保留太多在里面,怕哪天账户被冻结或注销,取回余额时麻烦。保留太少在里面,又怕达不到银行标准也补清退。请教离岸快车前辈,现在离岸账户余额该保留多少在里面合适呢?

鑫隆源黄小姐 回复了问题 • 2017-11-08 09:44 • 7 人关注 • 4514 次浏览

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现在交行离岸账户日均存款最低是多少? 离岸账户

BenPVC 发起了问题 • 2017-11-08 00:21 • 1 人关注 • 2536 次浏览

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楼主应该是代理公司的实习生。

香港公司有无营业都要报税,没营业做零报税,有营业的话,就依据你香港公司实际利润来源申报本土还是离岸免税。(这话我copy代理发给我的邮件内容)^_^

楼主应该是代理公司的实习生。

香港公司有无营业都要报税,没营业做零报税,有营业的话,就依据你香港公司实际利润来源申报本土还是离岸免税。(这话我copy代理发给我的邮件内容)^_^
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上帝要你灭亡先让你疯狂
国内离岸银行都严查销户估计这是在很多人的预料之中了
不过浦发还算好吧,开户要求比平安严格很多。
不至于像平安这样从去年开户通知销户,一直到现在还有人陆续收到销户通知。

上帝要你灭亡先让你疯狂
国内离岸银行都严查销户估计这是在很多人的预料之中了
不过浦发还算好吧,开户要求比平安严格很多。
不至于像平安这样从去年开户通知销户,一直到现在还有人陆续收到销户通知。
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去银行开户,银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值,会不会存在潜在风险,如果账户涉嫌洗钱等活动,银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利,所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行...

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去银行开户,银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值,会不会存在潜在风险,如果账户涉嫌洗钱等活动,银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利,所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行为。

另外关闭账户也有以下几种可能:
1.客户群体、款项汇出国是政治高危国,或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关,金融行业必须取得执照

所以建议每年按时对公司进行年审,保持账户活跃,避免与受制裁国家进行业务往来。
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分拆结汇方式来突破个人5万美金额度本身就不允许的。你可以阅读一下《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》。

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各中资外汇指定银行:
为进一步完善个人结售汇管...

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分拆结汇方式来突破个人5万美金额度本身就不允许的。你可以阅读一下《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》。

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各中资外汇指定银行:
为进一步完善个人结售汇管理,遏制个人以分拆等方式规避限额监管,规范个人手持外币现钞结汇行为,现就有关问题通知如下:
一、个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征:
(一)境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。
(二)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。
(三)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
(四)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
(五)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
(六)其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
二、银行发现个人结售汇行为符合本通知第一条规定的特征之一的,应按照以下规定处理:
(一)对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的,应不予办理。

(二)个人结售汇行为符合上述特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则,要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理;个人无法提供的,银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
(三)银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局(以下简称“外汇局”)报告。
三、个人手持外币现钞结汇,应按照以下规定办理:
(一)本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇,当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;当日累计金额超过等值5000美元的,凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》(以下简称“海关进境申报单”)或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
(二)本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇,经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》(汇发[2007]1号)第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理;资本项目项下凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定办理。
四、个人经常项目项下非经营性购汇,购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。
五、个人本外币兑换特许业务试点机构比照银行,适用本通知规定。
六、银行、个人本外币兑换特许业务试点机构和个人应严格遵守《个人外汇管理办法》(中国人民银行令[2006]第3号)、《个人外汇管理办法实施细则》以及本通知规定。违反本通知规定的,由外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》(2008年8月5日中华人民共和国国务院令第532号)第四十七条、第四十八条及其他相关规定予以处罚。
七、本通知自下发之日起执行。
国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后,应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、个人本外币兑换特许业务试点机构;各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题,请及时向国家外汇管理局反馈。
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确定是合法贸易款你又不好意思开口拒绝的话,那代收一两次应该不会有什么大问题。但是一定要记住,使用自己公司离岸账户帮忙朋友代收代付,一定要做好详细的记录,甚至签署写协议。因为在目前的形势下,开户银行迫于越发严格的合规审查,可能不定期地要求你提供商业实质、会计记录...

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确定是合法贸易款你又不好意思开口拒绝的话,那代收一两次应该不会有什么大问题。但是一定要记住,使用自己公司离岸账户帮忙朋友代收代付,一定要做好详细的记录,甚至签署写协议。因为在目前的形势下,开户银行迫于越发严格的合规审查,可能不定期地要求你提供商业实质、会计记录甚至审计报告,如果无法提供有说服力的资料,最终可能会影响到你公司离岸账户被冻结或者注销账户。(不好意思,刚看错成离岸公司了,才注意以是香港公司。虽然公司没有义务向注册处或当地的金管局提交审计报告 这段话删掉)
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平安银行高风险国家地区名单分三类

一、高风险1类国家和地区名单:
伊朗、苏丹、叙利亚、朝鲜、古巴、缅甸、也门、克里米亚(乌克兰地区)。

二、高风险2类国家和地区名单:
利比亚、伊拉克、南苏丹、索马里、利比里亚、乌克兰、巴拿马、巴尔干半岛地区、阿富汗、白俄罗...

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平安银行高风险国家地区名单分三类

一、高风险1类国家和地区名单:
伊朗、苏丹、叙利亚、朝鲜、古巴、缅甸、也门、克里米亚(乌克兰地区)。

二、高风险2类国家和地区名单:
利比亚、伊拉克、南苏丹、索马里、利比里亚、乌克兰、巴拿马、巴尔干半岛地区、阿富汗、白俄罗斯、中非、科特迪瓦、刚果民主共和国、津巴布韦、塞拉利昂、厄立特里亚、阿尔及利亚、厄瓜多尔、安哥拉、柬埔寨、纳米比亚、尼加拉瓜、巴基期坦、巴布亚新几内亚、乌干达。

三、高风险3类国家和地区名单:
黎巴嫩、俄罗斯、阿联酋、英属维尔京群岛、百慕大群岛、开曼群岛、瑙鲁、西萨摩亚、美属萨摩亚、巴哈马、塞舌尔、马绍尔群岛、列支敦士登、安道尔、伯里兹、吉布提、塞浦路斯、肯尼亚、吉尔吉斯斯坦、尼泊尔、坦桑尼亚、土耳其、印尼、塔吉克斯坦、科威特、埃塞俄比亚、阿尔巴尼亚、老挝人民民主共和国。
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离岸账户汇款给个人结汇要注意,现在要求很严格,而且太频繁往个人汇款银行也不一定审核通过。算不算分拆结汇,你可以参考下面

个人分拆结售汇行为主要具有以下特征:

1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内 5 个以上(含,下同)不同个人,收款人分...

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离岸账户汇款给个人结汇要注意,现在要求很严格,而且太频繁往个人汇款银行也不一定审核通过。算不算分拆结汇,你可以参考下面

个人分拆结售汇行为主要具有以下特征:

1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内 5 个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。

2、5 个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。

3、5 个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

4、个人在 7 日内从同一外汇储蓄账户 5 次以上(含)提取接近等值 1 万美元外币现钞;或者 5 个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000 美元现钞结汇。

5、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至 5 个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的 5 个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

6、其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

二、 境内个人超年度总额(等值 5 万美元以上,不含)购汇审核材料:

1.本人有效身份证件;

2.标注有交易额的购汇用途的真实性证明材料;

3.境内个人超年度总额购汇可以委托他人代办,需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书。真实性证明材料包括(着眼于购汇后外汇资金用途) :

(一) 、自费出国留学

1、学费或生活费:

(1) 、境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的无需);

(2) 、境外学校相应年度或学期学费或生活费用证明(可传真件、原件或网上下载);

(3) 、已办妥留学目的地有效签证(或签注) ;

(4) 、标注身份证号的因私护照(如护照未标注,须本人户籍证明和身份证,如已注销户口,提供公安机关出具证明) ;

2、留学保证金购汇:

(1) 、因私护照;

(2) 、明确写明姓名的正式录取通知书(购买第二学年或学期以后的无须)

(3) 、境外学校学费证明或(和)生活费用证明(可传真件、原件或网上下载)。

(二) 、境外就医

1、因私护照及有效签证(或签注) ;

2、境内医院证明附医生意见及境外医院出具费用证明(可原件、传真) 。

(三) 、境外培训

1、因私护照及有效签证(或签注) ;

2、境外培训费用证明(可原件、传真) 。

(四) 、缴纳境外国际组织会费

1、真实身份证明;

2、境外国际组织缴费通知(可原件、传真) 。

(五) 、境外直系亲属救助

1、 真实身份证明;

2、 有权部门或公证机构出具亲属关系证明、有关救助相关证明材料(可原件、传真)。

(六)、境外邮购

1、真实身份证明;

2、广告或定单等收费凭证(可原件、传真或网上下载件) 。

(七)、境外咨询

1、书面申请;

2、真实身份证明;

3、合同(协议) 、发票(支付通知)、税务凭证。

(八)、其他服务贸易费用

1、书面申请;

2、真实身份证明、合同(协议) 、发票(支付通知)、税务凭证。

三、储蓄帐户内外汇资金跨境付汇:

1、日累计 3 万美元以下经常项下非经营项下支出:凭个人有效身份证件办理。

2、日累计 3 万美元以上 5 万以下(含)经常项下非经营性支出:

(1).留学、旅游、探亲等因私用汇:本人有效身份证件办理;

(2).除因私用汇情况外的其他非经营性情况:本人有效身份证件,《服务贸易、 》收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明(付汇专用)。

3、日累计 5 万美元以上(含)经常项下非经营性支出:区分外汇资金支出用途性质,审核个人有效身份证件、有交易额的真实性材料办理,与购汇审核资料同。 资本项目付汇:需凭外汇局资本项目核准件办理;进行境外固定收益类、权益类等金融投资必须通过基金管理公司等合格境内机构投资者帐户办理。 对于境内个人对境外投资类业务(如境外投资、转股、减资、清算、增资等),先在FDI 系统核查核准件,核对无误后直接在 FDI 系统反馈该核准信息。
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浦发、平安、招行、平安都对离岸帐号进行风险排查,如果没有国内关联公司的,涉及被美国联合国经济制裁国家交易的,涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为,离岸账户都会被清理。再加上即将实行什么CRS,这么清理也是为了避免麻烦吧。

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浦发、平安、招行、平安都对离岸帐号进行风险排查,如果没有国内关联公司的,涉及被美国联合国经济制裁国家交易的,涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为,离岸账户都会被清理。再加上即将实行什么CRS,这么清理也是为了避免麻烦吧。
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路过。简述一下2017年开始中国CRS的大概过程。个人意见。

首先2017-2018年底,金融账户要完成对机构/个人,存量/新开账户的尽职调查,筛选账户。待中国和其他国家协商后,确定并公布需申报国家后,2018.9进行信息交换。

交换回中国的账户,信息量何...

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路过。简述一下2017年开始中国CRS的大概过程。个人意见。

首先2017-2018年底,金融账户要完成对机构/个人,存量/新开账户的尽职调查,筛选账户。待中国和其他国家协商后,确定并公布需申报国家后,2018.9进行信息交换。

交换回中国的账户,信息量何其庞大,税务局会再划线,针对线上满足条件的海外账户再进行调查,看是否需要补征税款。(一般被选取的八九不离十都需要补交)
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新税务法案CRS,已于2017年1月1日于香港正式生效,招银国际将严格准手相关新税务法案之要求。根据法案要求,自2017年1月1日起,新开户之客户,必须额外填写及签署《自我证明表格》,不同类型的客户适用的表格不同,如下:
个人客户,请填写“自我证明表格-个人”...

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新税务法案CRS,已于2017年1月1日于香港正式生效,招银国际将严格准手相关新税务法案之要求。根据法案要求,自2017年1月1日起,新开户之客户,必须额外填写及签署《自我证明表格》,不同类型的客户适用的表格不同,如下:
  • 个人客户,请填写“自我证明表格-个人”。
  • 公司/机构客户,请填写“自我证明表格-实体”。
  • 于第二部分选择与实体类别为“被动非财务实体”的客户,则需完成第3部分控权人数据,及同时额外填写“自我证明表格-控权人”(每位控权人填写一份)

若您通过互联网提交开户申请,自我证明表格将自动附在您的开户表格PDF中,无需另行下载,请填写并签署。

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自我证明表格填写注意事项

必填项目:带*为必填项目。

参考编号:请留空,不用填写。

税务编号:个人客户(中国内地税务编号为身份证号码,香港税务编号也为身份证号码,一个人可是同时为多个地区的税务居民),公司/机构客户(中国实体税务编号为营业执照,香港实体税务编号为商业登记证号,开曼注册公司没有TIN需填写理由)

控权人:一般情况指,拥有控制25%或以上股权之个人,若该实体并未存在拥有控制25%或以上股权之个人则控权人可为担任该实体之高级管理人员(例如董事,CEO, CFO等对该实体的管理行使最终控制权之个人

居留司法管轄區:为客户有缴税责任的司法管辖区。
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离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息,并按个人收入缴纳了税收,那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里:http://www.liankuaiche.com/question/2