离岸账户
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离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户，客户可以从离岸账户上自由调拨资金，而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息，并按个人收入缴纳了税收，那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里：h... 查看全部
重磅消息！香港华侨永亨在国内深圳，上海，广州网点见证开户 香港公司 离岸账户
香港华侨永亨银行 （香港经理国内分行视频见证开户）
所需资料
1董事身份证，有效期港澳通知证
2.业务证明单据二套（采购和销售合同/发票/提单/流水
3.香港公司一套文件，注册证书，最新商业登记证，周年申报表
银行查册费：1350港币
转账无限额
流程：
...
V183******** 发起了问题 • 8 小时前 • 1 人关注 • 69 次浏览
想不过港还能开到香港的银行账户吗？不用国内公司只需提供香港公司也能开香港的银行账户啦！！ 香港银行开户 离岸账户 香港公司开户
之前一直有跟大家说到香港的汇丰、大新、星展可以在国内见证开户，无需过港，由国内分行的客户经理见证开户过程，后续把资料寄往香港，归属地是香港的。不过相对来说对客户的资质各方面要求比较高，不止是要香港公司还要求要有国内公司，成立一年以上，能提供国内公司...
CHEN 发起了问题 • 11 小时前 • 1 人关注 • 115 次浏览
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客戶的公司註冊在哪裡，對銀行並不是最重要的，當然有些國家(例如以色列、北韓、緬甸等)是銀行普遍都會拒絕開戶的。每家銀行都有一份「高風險地區名單」，香港匯豐銀行當然也有，而BVI、BELIZE, CAYMANS, SAMOA等地區有列在清單內，不過，註冊在這些地...
显示全部 »為什麼呢? 目前香港地區的銀行對於離岸公司開立帳戶，在開戶要求上越來越嚴格，為了落實KYC(Know your customer)原則與due diligence(實質審查)客戶要利用此帳戶從事何種業務操作，在開戶時，會請客戶提供此公司相關的合約書、營運計劃(business plan)或交易單據，若對於新公司來說，還沒簽約，也沒有交易單據，那起碼要有營運計劃書(business plan)吧!
在香港地區銀行開戶時，有些「潛規則」還是要留意的，可以詢問身邊有開戶成功的朋友，例如：不要誇大交易金額，又拿不出交易單據、合約書，對於行員所詢問的問題吱吱唔唔，那麼這種類型的客戶，在銀行認定上，是屬於高風險的客群，開戶不成功和設立在哪個離岸地區是兩回事。
最後，客戶要有一種觀念，香港地區的銀行都會加註一條「本銀行保有最終開戶與否的權利」等字樣，祝各位 事業順利!!
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中间行英文Intermediary Bank，是指汇款过程中只承担资金划转角色的银行。用于国际汇款，中间行不是付款人或收款人的银行。
用过离岸账户及有过境外汇款经验的人都知道，在一般的国际汇款业务中由于存在境外中间行的扣费。因此普通境外汇出汇款无法全额到达收...
用过离岸账户及有过境外汇款经验的人都知道，在一般的国际汇款业务中由于存在境外中间行的扣费。因此普通境外汇出汇款无法全额到达收款人手中。在索汇路线上，由于双方之间没有直接的业务往来，所以结算起来不是很方便，此时就需要一家中间行进入，该行跟其他个方银行都有业务往来。由于境外各家中间行扣费标准不公开，因此普通境外汇出汇款具体扣费金额具有预先不确定性，但理论上扣费多少与您汇出的币种、收款人开户行及其开户行的账户行等汇款路径有关，汇款途中中转行越多，则扣费越多。
其实中间行就是代理行，不同国家，不同银行，语言习惯不同，称呼不同。一般中间行是有国际结算能力，有雄厚实力的大银行。国际前十大银行就不要中间行，而他们就代理小行的收款业务。
全世界的美元都要经过美国这样走一趟，流程是国外→美国→中国。也就是说对于非美元流通国家汇款至另一个非美元流通国家时，是需要经美国中转的。
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平安银行离岸账户网银提交个人汇款新规定
尊敬的：
由于我行离岸网银业务反洗钱检查及功能优化已于6月4日投产上线，即日起对离岸客户通过网银提交的个人汇款增加了限制功能：
一、本次限制业务，见《附表一》：
附表一：
操作模块
业务性质
新增限制功能
限制种...
尊敬的：
由于我行离岸网银业务反洗钱检查及功能优化已于6月4日投产上线，即日起对离岸客户通过网银提交的个人汇款增加了限制功能：
一、本次限制业务，见《附表一》：
附表一：
操作模块
业务性质
新增限制功能
限制种类
离岸网银的汇出汇款
公转私
收款人为私人，境内汇款当日同一客户汇出的交易笔数达到三笔时，汇出受限，需落地人工审核。
同城、境内跨行、行内
公转私
收款人为私人，境内汇款金额在等值4.5万美金以上，需落地人工审核。
同城、境内跨行、行内
公转私
收款人为私人，境外汇款全部落地审核
境外
二、针对上表中业务，烦请按照汇款用途提供相关资料，明细见《附表二》。
附表二：
汇款用途（汇款附言）
分行需核实客户资料
职工报酬
雇佣合同、收入证明
佣金
协议或合同
货款、样品费、投资款、运费
核实汇款涉及的个人账户是否是贸易性质账户，例如个体工商账户,如是贸易性质账户，可以受理。
咨询费、服务费（包括律师费、会计费等）
如经审核收款人账户为注册律师所、注册会计楼，汇款用途相符，应可受理。
学费、教育费用
学费缴费证明
捐赠
经公证的捐赠协议或合同，捐赠需符合国家规定
赡家款
直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、给付人相关收入证明，如银行存款证明，个人收入纳税凭证等。
遗产继承收入
遗产继承法律文书或公证书
保险外汇收入
保险合同或保险经营机构的付款证明，投保外汇保险需符合国家规定。
专有权利使用和特许收入
付款证明、协议或合同
境外投资收益
境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。
其他
相关证明、支付凭证
各位平安离岸网银业务客户广而告之。
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去银行开户，银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值，会不会存在潜在风险，如果账户涉嫌洗钱等活动，银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利，所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行...
显示全部 »另外关闭账户也有以下几种可能：
1.客户群体、款项汇出国是政治高危国，或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关，金融行业必须取得执照
所以建议每年按时对公司进行年审，保持账户活跃，避免与受制裁国家进行业务往来。
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不符合银行内控规定销户很正常。一般商业银行内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度，以确保管理有效、资产安全，最终实现安全与效率的目标。为此，商业银行内控制度必须在银行内部保证国家有关法律法规和央行监管制度在各部门和各级人员中得到正确且充分地贯彻...
显示全部 »银行最终目的就是盈利，但是也怕自己客户会涉及洗钱等活动，以免被起诉及承受高昂罚金。那么现有资源下，客户能给我带来的（潜在）商业价值是否足够大？是否会带来潜在风险？明确这一点，那就非常好理解为什么银行拒绝给某些客户开户，为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司账户。
言归正传，那怎么样才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢？根据我们的经验及对银行的熟悉推测，不外乎有如下几种因素：
1、如公司账户长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少甚至长达半年以上没有任何进出账。
这里以香港汇丰银行为例，内地银行离岸账户其实也适用。如果客户的公司银行账户在过去3个月平均结余数低于5万港币的话，会产生200港币的月费（2016年2月起从100港币上调为200港币）；再者如果账户在1年都没有活动，会产生更高的不动户口服务费，国内目前招行离岸账户是5万美金日均结余要求，交行离岸账户是1000美金结余要求，平安银行离岸账户是1万美金结余要求。
2、公司无商业实质，即银行不知道你是做什么具体产品。
在开户的时候，我们都建议客户携带足够的商业证明文件，向银行说明，我身家清白，是正正规规的生意人，以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件，可以参照如下：
- 在其他地区，或者已有的公司注册证书文件；
- 近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据；
- 公司网站、卡片；
- 现有公司银行月结单等等。
3、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业，除非已经有执照。
4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国，或者是受OFAC制裁的国家。
我们现在已经了解了那些因素会导致我开不了银行账户/银行要求我关闭账户，下面会列举一些建议：
- 保持账户活跃，资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数；
- 可以出示或者保留公司的商业证明文件，新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了，那以及开立账户的怎么证明这一点呢？列举如下：
- 公司的营商业务证明（资金来源证明，保留合同发票）；
- 每年准时办理公司存续证明，例如香港公司每年需要办理年审（提交周年申报表，更换新一年度商业登记证）；
- 避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来；
- 及时注销不使用的公司银行户口，以避免欠费被银行强制关闭，导致公司董事个人信用受损。
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想不被销户，就要提交关联公司等审核资料啊。
看这下面招行离岸账户重审资料 ：
1.境内关联公司资料和关联关系证明资料（含地址证明资料）、关联公司和贵公司的经营及财务情况资料（合同、发票、货运单据、财务报表、银行对账单据等）、贵公司在存续文件正本（如最新的周年...
看这下面招行离岸账户重审资料 ：
1.境内关联公司资料和关联关系证明资料（含地址证明资料）、关联公司和贵公司的经营及财务情况资料（合同、发票、货运单据、财务报表、银行对账单据等）、贵公司在存续文件正本（如最新的周年申报表、商业登记证等）。
2.关联公司是指在中国境内的进出口公司，且国内公司能在海关查到最近一年进出口业务量 USD100万（含）以上。
3.关联公司在我行开户满1年以上且年日均存款 RMB300万（含）以上。
4.贵公司的董事或者你个人是我行个人客户，账户资产在RMB200万（含）以上。
https://www.liankuaiche.com/question/64792
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您好，假如您的已被关闭的香港公司银行账户有银行流水，那注销依旧是要做账审计报税的。
香港公司注销条件：
1.公司从未营业或在申请注销前三个月已经结束营业
2.公司没有未还清的负债
3.已经收到税表的仍然需要填好交回香港税务局
4.在申办公司注销的过程中，仍然需...
香港公司注销条件：
1.公司从未营业或在申请注销前三个月已经结束营业
2.公司没有未还清的负债
3.已经收到税表的仍然需要填好交回香港税务局
4.在申办公司注销的过程中，仍然需要提交周年申报表
注意，香港公司注销一般需时约6-8个月，尽量在商业登记证到期日提前一至三个月向税局提出注销申请，否则要多耗费一年的公司年审年报和报税的费用。
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说句大实话，不要说汇丰银行了，就是香港本地的小银行现在都不轻易接了，都是要求买理财或者存款这些，资料要求的也多。
如果客户资质不错，国内公司，香港公司，合同流水报关单货运单发票业务证明地址证明，公司营业执照，产品目录，网站等等资料都带上。香港银行大趋势是直接...
如果客户资质不错，国内公司，香港公司，合同流水报关单货运单发票业务证明地址证明，公司营业执照，产品目录，网站等等资料都带上。香港银行大趋势是直接真实做生意的客户，当然资质要不错的话可以建议客户去试一下。
最重要的，如果银行要求买理财，不要拒绝，可以商量少买点。
如果资质一般的话，还是建议找个代理吧，这个钱省不了，现在开户形势确实很严。
