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离岸账户

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离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息,并按个人收入缴纳了税收,那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里:h...   查看全部

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近期交通银行离岸帐户要上门核查吗? 离岸账户

请问离岸快车前辈,是不是近期交通银行离岸帐户有要上门核查了?

YIUI 回复了问题 • 9 小时前 • 2 人关注 • 266 次浏览

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离岸公司都跑香港开户了 离岸公司 香港公司 离岸公司开户 开设离岸账户 香港公司开户 离岸账户

现在新注册的香港小公司在香港银行开户艰难,估计是因为国内银行最近要撤销离岸账户,搞得很多大陆人的离岸公司无法收钱,只能涌去香港银行开户,而且都基本集中在汇丰和恒生,不过只要过去离岸账户有流水就可很容易快捷就开户成功。银行够现实的,在有钱就是大爷的的社会,搞得连...

jd996 回复了问题 • 4 天前 • 9 人关注 • 34754 次浏览

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离岸账户转账为什么需要中间行? 离岸账户 离岸账户汇款 离岸账户手续费

这中间行费用扣的比开户行手续费还要高,不解,谁能解释一下?

Emona 回复了问题 • 4 天前 • 11 人关注 • 66435 次浏览

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离岸账户注册之后,是不是真的可以随意闲置? 离岸公司 离岸 离岸账户使用 离岸账户

很多注册了香港公司后,好不容易去开通了香港离岸账户,但是用的太少或者干脆不用。对于离岸账户注册之后,是不是真的可以随意闲置呢?这做将会带来怎样的后果?今天香港骏诚就来为大家揭晓:

影响一:公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少,银行极有可...

18138840907 回复了问题 • 2018-05-14 19:48 • 3 人关注 • 971 次浏览

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注册的香港公司,汇丰银行开户失败,还有哪些银行100%能开户成功 注册香港公司 香港公司 离岸账户 香港公司开户 汇丰银行开户 汇丰银行

注册的香港公司,汇丰银行开户失败,还有哪些银行100%能开户成功,因为近期要收款,但是没有银行账户

幸福的花儿 回复了问题 • 2018-05-14 11:50 • 11 人关注 • 37097 次浏览

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离岸帐户会拒收黎巴嫩汇款吗? 离岸账户

sbguo 回复了问题 • 2018-05-14 11:26 • 7 人关注 • 32498 次浏览

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离岸银行业务服务对象的非居民,无论是在中国境外注册的公司、商号、企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织,还是政府、非政府机构和个人,均可开设离岸账户。

现在你已经有香港公司了,已经满足条件,只需整齐以下资料去有离岸业务银行办理就行了。

● 香港公司商业...

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离岸银行业务服务对象的非居民,无论是在中国境外注册的公司、商号、企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织,还是政府、非政府机构和个人,均可开设离岸账户

现在你已经有香港公司了,已经满足条件,只需整齐以下资料去有离岸业务银行办理就行了。

香港公司商业登记证
公司注册证书
● 最近一期的周年申报表(成立一年以内的公司可免)
● FORM X表格或D1、D2、D3表格或NC1表格
● 公司组织大纲或章程
● 各董事身份证明
● 有权签字人身份证明
备注:以上资料验原件留复印件
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经常看到有人问到 SOHO超过 5万美元额度上限如何结汇的问题。

今天借活动的机会就给大家分享下如何突破 一年5万美元 的结汇额度限制

现状:
SOHO 甚至包括小规模的贸易公司(如我之前上班的深圳某贸易公司)都是通过香港离岸公司来收取外汇的,

因此就会...

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经常看到有人问到 SOHO超过 5万美元额度上限如何结汇的问题。

今天借活动的机会就给大家分享下如何突破 一年5万美元 的结汇额度限制

现状:
SOHO 甚至包括小规模的贸易公司(如我之前上班的深圳某贸易公司)都是通过香港离岸公司来收取外汇的,

因此就会涉及到外汇结汇的问题。

大家知道么国内个人一年只有5万美元的外汇结汇额度,超过额度的要么等到下一年,要么就像有些快车朋友分享的借身边亲人的身份证去开多个账户,这样可以把多个 5万美元的额度累加起来。看起来是可行,但是有些人结汇需求大了比如碰到货款要付RMB给工厂的时候,估计是把七大姑八大姨的都用上也不一定够。。。

再者,卡多了就碍事,麻烦。而且把自己这点事弄得是人尽皆知,还是低调点好。
还有提醒大家,现在外汇管理制度日趋完善,从2013年1月开始实施的新的结汇申报制度就是一个开始。

相信很多做外贸的家都是农村出来的大学生,家人多半也都是农村的,那么你持续、长期、大量的使用亲人的身份证开的账户进行结汇,外管局哪天要是查你,一查一个准,这太明显了嘛!!你自己可以说是外企给你发的工资,难道你全家都是??

那怎么办???
稳妥安全而又简单方便的解决方案:
首先离岸公司是合法的,国内众多商业银行包括国有银行如交通银行业也开通了离岸业务。
那么我们需要做的就是找一个简单、方面 而又安全的途径把自己的外汇所得提现到手。

在此我首先建议注册香港公司的离岸快车朋友都去香港汇丰开户,不要为了图省事在国内找个银行开户,下面你就会知道为什么。

1)能付美金的工厂尽量的付美金,这样你自己每年的5W 额度只需用于盈利的结汇,一年能赚个5W 美金 对于一般的SOHO也算是非常不错的了。

2)不能付美金的,比如有些工厂是没有进出口权的,那么我们需要买单出口,这时就需要付RMB给工厂,工厂报出厂不含税价格。也有人会问了“为什么不找代理出口呢,那样我们可以拿退税”其实那只是代理公司为了自己的业务打出的宣传噱头!

我们买单出口,工厂本来报的就是不含税价格,又何须退税??

在这种情况下,就会有大额度的结汇需求,这里推荐 招商银行-香港一卡通,只要把外汇转到香港一卡通,然后到招商银行理财中心,他们会用POS 帮你刷。

3)当你自己的5万美元额度用完,金额又不是特别大的时候 比如5K USD 左右,这里推荐你使用 HSBC 的提款卡,可以在全世界任何一台ATM机提取相应国别的货币。这就是我前面为什么推荐大家选择 香港HSBC 的原因,大陆开的账户是没有提款卡的。在香港HSBC开的账户属于本地账户,因为公司就是香港的,而在大陆开的才叫离岸账户,而且在账户号码前 还有 OSA字样,这也是等于告诉客户你公司的香港离岸公司,这是我不推荐大陆开户的另一个原因。

汇丰提款卡 每天可以提取等值 2W HKD的现金,操作之前要先把外汇转成 HKD,除了提现,还可以刷卡消费或者自己亲人朋友有POS机的,也可以叫他们用POS机帮你刷卡提现,总之是非常方便。
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楼主应该是代理公司的实习生。

香港公司有无营业都要报税,没营业做零报税,有营业的话,就依据你香港公司实际利润来源申报本土还是离岸免税。(这话我copy代理发给我的邮件内容)^_^

楼主应该是代理公司的实习生。

香港公司有无营业都要报税,没营业做零报税,有营业的话,就依据你香港公司实际利润来源申报本土还是离岸免税。(这话我copy代理发给我的邮件内容)^_^
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以下几点拙见:

1)国内银行的离岸账户,易受国内政策影响,不建议选择;

2)香港银行开户建议依次选择汇丰、恒生、渣打;

3)银行开户时,建议除了公司注册证书等必需资料,还可将业务合同或股东董事名下其他公司信息及任职公司的信息整理后一并带往;只为了证明是正...

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以下几点拙见:

1)国内银行的离岸账户,易受国内政策影响,不建议选择;

2)香港银行开户建议依次选择汇丰、恒生、渣打;

3)银行开户时,建议除了公司注册证书等必需资料,还可将业务合同或股东董事名下其他公司信息及任职公司的信息整理后一并带往;只为了证明是正常贸易,排除洗钱嫌疑;

4)如不方便前往香港,可选择汇丰和恒生的国内视频开户点进行开户;

5)面谈时,注意所有问题由股东、董事回答,且股东、董事要熟悉自家业务;不然,就算是香港公司,也容易被拒绝。
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中间行英文Intermediary Bank,是指汇款过程中只承担资金划转角色的银行。用于国际汇款,中间行不是付款人或收款人的银行。

用过离岸账户及有过境外汇款经验的人都知道,在一般的国际汇款业务中由于存在境外中间行的扣费。因此普通境外汇出汇款无法全额到达收...

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中间行英文Intermediary Bank,是指汇款过程中只承担资金划转角色的银行。用于国际汇款,中间行不是付款人或收款人的银行。

用过离岸账户及有过境外汇款经验的人都知道,在一般的国际汇款业务中由于存在境外中间行的扣费。因此普通境外汇出汇款无法全额到达收款人手中。在索汇路线上,由于双方之间没有直接的业务往来,所以结算起来不是很方便,此时就需要一家中间行进入,该行跟其他个方银行都有业务往来。由于境外各家中间行扣费标准不公开,因此普通境外汇出汇款具体扣费金额具有预先不确定性,但理论上扣费多少与您汇出的币种、收款人开户行及其开户行的账户行等汇款路径有关,汇款途中中转行越多,则扣费越多。

其实中间行就是代理行,不同国家,不同银行,语言习惯不同,称呼不同。一般中间行是有国际结算能力,有雄厚实力的大银行。国际前十大银行就不要中间行,而他们就代理小行的收款业务。

全世界的美元都要经过美国这样走一趟,流程是国外→美国→中国。也就是说对于非美元流通国家汇款至另一个非美元流通国家时,是需要经美国中转的。
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交行的应该跟平安的都一样吧
这据说是平安的,我觉得交行也一样。
伊朗、刚果(金)、利比里亚、苏丹、伊拉克、科特迪瓦、黎巴嫩、塞拉利昂、厄立特里亚、朝鲜、索马里、刚果(民)、利比亚、几内亚比绍、中非共和国(新增)、阿富汗(新增)等

以下美国制裁国家清单:伊朗、...

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交行的应该跟平安的都一样吧
这据说是平安的,我觉得交行也一样。
伊朗、刚果(金)、利比里亚、苏丹、伊拉克、科特迪瓦、黎巴嫩、塞拉利昂、厄立特里亚、朝鲜、索马里、刚果(民)、利比亚、几内亚比绍、中非共和国(新增)、阿富汗(新增)等

以下美国制裁国家清单:伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、俄罗斯、乌克兰、索马里、叙利亚、巴尔干、白俄罗斯、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、津巴布韦、科威特等。

据说接受这些国家汇款账户很危险,分分种会被冻结或注销。

2017年10月6日美国宣布解除对苏丹经济制裁 https://www.liankuaiche.com/question/66721
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确定是合法贸易款你又不好意思开口拒绝的话,那代收一两次应该不会有什么大问题。但是一定要记住,使用自己公司离岸账户帮忙朋友代收代付,一定要做好详细的记录,甚至签署写协议。因为在目前的形势下,开户银行迫于越发严格的合规审查,可能不定期地要求你提供商业实质、会计记录...

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确定是合法贸易款你又不好意思开口拒绝的话,那代收一两次应该不会有什么大问题。但是一定要记住,使用自己公司离岸账户帮忙朋友代收代付,一定要做好详细的记录,甚至签署写协议。因为在目前的形势下,开户银行迫于越发严格的合规审查,可能不定期地要求你提供商业实质、会计记录甚至审计报告,如果无法提供有说服力的资料,最终可能会影响到你公司离岸账户被冻结或者注销账户。(不好意思,刚看错成离岸公司了,才注意以是香港公司。虽然公司没有义务向注册处或当地的金管局提交审计报告 这段话删掉)
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平安银行高风险国家地区名单分三类

一、高风险1类国家和地区名单:
伊朗、苏丹、叙利亚、朝鲜、古巴、缅甸、也门、克里米亚(乌克兰地区)。

二、高风险2类国家和地区名单:
利比亚、伊拉克、南苏丹、索马里、利比里亚、乌克兰、巴拿马、巴尔干半岛地区、阿富汗、白俄罗...

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平安银行高风险国家地区名单分三类

一、高风险1类国家和地区名单:
伊朗、苏丹、叙利亚、朝鲜、古巴、缅甸、也门、克里米亚(乌克兰地区)。

二、高风险2类国家和地区名单:
利比亚、伊拉克、南苏丹、索马里、利比里亚、乌克兰、巴拿马、巴尔干半岛地区、阿富汗、白俄罗斯、中非、科特迪瓦、刚果民主共和国、津巴布韦、塞拉利昂、厄立特里亚、阿尔及利亚、厄瓜多尔、安哥拉、柬埔寨、纳米比亚、尼加拉瓜、巴基期坦、巴布亚新几内亚、乌干达。

三、高风险3类国家和地区名单:
黎巴嫩、俄罗斯、阿联酋、英属维尔京群岛、百慕大群岛、开曼群岛、瑙鲁、西萨摩亚、美属萨摩亚、巴哈马、塞舌尔、马绍尔群岛、列支敦士登、安道尔、伯里兹、吉布提、塞浦路斯、肯尼亚、吉尔吉斯斯坦、尼泊尔、坦桑尼亚、土耳其、印尼、塔吉克斯坦、科威特、埃塞俄比亚、阿尔巴尼亚、老挝人民民主共和国。
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浦发、平安、招行、平安都对离岸帐号进行风险排查,如果没有国内关联公司的,涉及被美国联合国经济制裁国家交易的,涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为,离岸账户都会被清理。再加上即将实行什么CRS,这么清理也是为了避免麻烦吧。

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浦发、平安、招行、平安都对离岸帐号进行风险排查,如果没有国内关联公司的,涉及被美国联合国经济制裁国家交易的,涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为,离岸账户都会被清理。再加上即将实行什么CRS,这么清理也是为了避免麻烦吧。
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新税务法案CRS,已于2017年1月1日于香港正式生效,招银国际将严格准手相关新税务法案之要求。根据法案要求,自2017年1月1日起,新开户之客户,必须额外填写及签署《自我证明表格》,不同类型的客户适用的表格不同,如下:
个人客户,请填写“自我证明表格-个人”...

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新税务法案CRS,已于2017年1月1日于香港正式生效,招银国际将严格准手相关新税务法案之要求。根据法案要求,自2017年1月1日起,新开户之客户,必须额外填写及签署《自我证明表格》,不同类型的客户适用的表格不同,如下:
  • 个人客户,请填写“自我证明表格-个人”。
  • 公司/机构客户,请填写“自我证明表格-实体”。
  • 于第二部分选择与实体类别为“被动非财务实体”的客户,则需完成第3部分控权人数据,及同时额外填写“自我证明表格-控权人”(每位控权人填写一份)

若您通过互联网提交开户申请,自我证明表格将自动附在您的开户表格PDF中,无需另行下载,请填写并签署。

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自我证明表格填写注意事项

必填项目:带*为必填项目。

参考编号:请留空,不用填写。

税务编号:个人客户(中国内地税务编号为身份证号码,香港税务编号也为身份证号码,一个人可是同时为多个地区的税务居民),公司/机构客户(中国实体税务编号为营业执照,香港实体税务编号为商业登记证号,开曼注册公司没有TIN需填写理由)

控权人:一般情况指,拥有控制25%或以上股权之个人,若该实体并未存在拥有控制25%或以上股权之个人则控权人可为担任该实体之高级管理人员(例如董事,CEO, CFO等对该实体的管理行使最终控制权之个人

居留司法管轄區:为客户有缴税责任的司法管辖区。
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离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息,并按个人收入缴纳了税收,那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里:http://www.liankuaiche.com/question/2