首页 » 离岸话题 » 离岸账户
离岸账户

离岸账户

429 人关注该话题

离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息,并按个人收入缴纳了税收,那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里:h...   查看全部

4 回复

离岸账户收迪拜美金要提供相应单据才能入账? 离岸账户

tobeornot 回复了问题 • 20 小时前 • 5 人关注 • 3734 次浏览

2 回复

离岸账户能做保理业务吗? 离岸账户

hedax 回复了问题 • 21 小时前 • 3 人关注 • 108 次浏览

2 回复

交通银行离岸账户有手机客户端吗? 交通银行 交行离岸账户 离岸账户

jeff 回复了问题 • 23 小时前 • 3 人关注 • 2295 次浏览

1 回复
4 回复
3 回复
13 回复

2017年会不会有香港离岸公司注销潮? 香港公司 离岸公司 注销香港公司 离岸账户 离岸公司管理

看到那么多离岸账户被注销,有些跑了很多银行都被拒绝开户,这离岸公司要是没银行账户留着也没啥用处了吧,代理注册离岸公司的朋友,2017是不是也会出现离岸公司注销潮?小的代理公司应该也很难坚持了吧?

sebastienlim 回复了问题 • 2 天前 • 14 人关注 • 6530 次浏览

1 回复

现在soho怎样处理离岸账户结汇金额限制问题? 离岸账户 结汇 离岸账户结汇

newday 回复了问题 • 3 天前 • 2 人关注 • 141 次浏览

更多...
5

赞同来自: 凰凰 Molizzia 傅强 南岸小平 儿童团长 更多 »

离岸账户实际是离岸银行业务,是服务于非居民的一种金融活动,银行吸收非居民的资金。银行的服务对象为境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构国际组织及其它经济组织,包括中资金融机构的海外分支机构。离岸银行业务的经营币种仅限...

显示全部 »
离岸账户实际是离岸银行业务,是服务于非居民的一种金融活动,银行吸收非居民的资金。银行的服务对象为境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构国际组织及其它经济组织,包括中资金融机构的海外分支机构。离岸银行业务的经营币种仅限于可自由兑换货币,非居民资金汇往离岸账户、离岸账户资金汇往境外帐户和离岸账户间的资金可以自由划拨和转移。

开设离岸账户所需材料
  1. 公司董事的身份证明文件复印件(身份证明、来往港澳通行证或护照)
  2. 有效的商业登记证正本和周年申报表复印件(适用香港公司)
  3. 公司注册证书复印件
  4. 公司章程
  5. 董事和成员登记册
  6. 公司签字章
  7. 注册法定文件(如有改名改股增资文件一并提交)
  8. 董事地址证明(近三个月来的水/电/电话费等缴费证明单据)
  9. 业务证明

  • 开设离岸账户,可以在银行所在地直接办理或者交由代理公司办理,需董事亲临银行签署开户法律文件。

签署银行文件一般1个小时内可以签署完。香港及海外公司开账户需要经过查册的经段,一般情况下,银行收到齐全的公司开立文件和股东董事的资料后,会即刻办理开立手续,一般1周内银行会通过开户申请并出具账户,请务必在账号出具一周内存入预存款,否则账号可能失效。
5

赞同来自: 默默YOGA 裵龙 Colour 小蔡 傅强 更多 »

离岸银行业务服务对象的非居民,无论是在中国境外注册的公司、商号、企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织,还是政府、非政府机构和个人,均可开设离岸账户。

现在你已经有香港公司了,已经满足条件,只需整齐以下资料去有离岸业务银行办理就行了。

● 香港公司商业...

显示全部 »
离岸银行业务服务对象的非居民,无论是在中国境外注册的公司、商号、企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织,还是政府、非政府机构和个人,均可开设离岸账户

现在你已经有香港公司了,已经满足条件,只需整齐以下资料去有离岸业务银行办理就行了。

香港公司商业登记证
公司注册证书
● 最近一期的周年申报表(成立一年以内的公司可免)
● FORM X表格或D1、D2、D3表格或NC1表格
● 公司组织大纲或章程
● 各董事身份证明
● 有权签字人身份证明
备注:以上资料验原件留复印件
6

赞同来自: ZBALI Yang159 狼厘戈狼 Peg lumi oneto司令 更多 »

境外离岸公司的离岸账户往多个个人账户汇外汇属于可疑外汇非现金交易。请参考《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“第十条(十四)企业从一个离岸账户汇款给多个境内居民,并以捐赠等名义结汇,其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作的。”

《金融机构大额和可疑...

显示全部 »
境外离岸公司的离岸账户往多个个人账户汇外汇属于可疑外汇非现金交易。请参考《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“第十条(十四)企业从一个离岸账户汇款给多个境内居民,并以捐赠等名义结汇,其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作的。

《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

第三条 国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)负责大额和可疑外汇资金交易报告工作的监督和管理。
第四条 金融机构为客户开立外汇账户,应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外汇账户管理规定》,不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。
金融机构为客户办理外汇业务应当核对其真实身份信息,主要包括单位名称、法定代表人或负责人姓名、身份证件及其号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资本、经营范围、经营规模、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行账户存款人的姓名、身份证件及其号码、住所、职业、经济收入、家庭状况等信息。
第五条 金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录,自交易日起至少保存5年。
第六条 金融机构应当建立和完善内部反洗钱工作岗位责任制,制定内部反洗钱工作操作程序,明确专人负责对大额和可疑外汇资金交易进行记录、分析和报告。
第七条 金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息,但法律另有规定的除外。
第八条 下列外汇交易属于大额外汇资金交易:
(一)当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上。
(二)以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易,其中,个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上,企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。
第九条 下列外汇交易属于可疑外汇现金交易:
(一)居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金,与持卡人(储户)身份或资金用途明显不符的;
(二)居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或提取现金的;
(三)居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的;
(四)非居民个人频繁携带大量外币现金入境存入银行后,要求银行开旅行支票或汇票带出的;
(五)非居民个人银行卡频繁存入大量外币现金的;
(六)企业外汇账户中频繁有大量外币现金收付,与其经营活动不相符的;
(七)企业外汇账户没有提取大量外币现金,却有规律地存入大量外币现金的;
(八)企业频繁发生以现金方式收取出口货款,与其经营范围、规模明显不符的;
(九)企业用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或从非本单位银行账户转入的;
(十)外商投资企业利润汇出的购汇人民币资金大部分为现金或从其他单位银行账户转入的;
(十一)外商投资企业以外币现金方式进行投资的。
第十条 下列外汇交易属于可疑外汇非现金交易:
(一)居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的;
(二)居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出,或集中从境外汇入大量外汇再频繁多笔原币种汇出的;
(三)非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款,特别是从生产、贩卖毒品问题严重的国家(地区)汇入款项的;
(四)居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账,第二日分笔取出,然后又有大额资金补充,次日又分笔取出的;
(五)企业通过其外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货款、贸易项下佣金等;
(六)企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇(支票、汇票、本票等)方式结算的出口收汇的;
(七)企业一些休眠外汇账户或平常资金流量小的外汇账户突然有异常外汇资金流入,并且外汇资金流量短期内逐渐放大的;
(八)企业通过其外汇账户频繁发生大量资金往来,与其经营性质、规模不相符的;
(九)企业外汇账户频繁发生大量资金收付,持续一段时间后,账户突然停止收付;
(十)企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁;
(十一)企业外汇账户资金快进快出,当天发生额很大,但账户余额很小或不保留余额;
(十二)企业外汇账户在短时间内收到多笔小额电汇或使用支票、汇票存款后,将大部分存款汇出境外;
(十三)境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户,且资金呈有规律流动;
(十四)企业从一个离岸账户汇款给多个境内居民,并以捐赠等名义结汇,其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作的;
(十五)外商投资企业年利润汇出大幅超出原投入股本或明显与其经营状况不符;
(十六)外商投资企业在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符;
(十七)与走私、贩毒、恐怖活动等犯罪严重地区的金融机构附属公司或关联公司进行对销存款或贷款交易;
(十八)证券经营机构指令银行划出与交易、清算无关外汇资金的;
(十九)经营B股业务的证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的;
(二十)保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保行为。
第十一条 金融机构对本办法第八条、第九条和第十条所规定情形的大额或可疑外汇资金交易行为须按月以纸质文件、电子文件形式同时上报。
第十二条 金融机构应当对符合下列情形的外汇现金交易进行核查,发现涉嫌洗钱的,应及时以纸质文件上报并附相关附件。
(一)外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
(二)将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户,同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;
(三)企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
第十三条 金融机构应当对符合下列情形的外汇非现金交易进行核查,发现涉嫌洗钱的,应及时以纸质文件上报并附相关附件。
(一)居民个人办理个人实盘买卖业务时,频繁转换币种,明显不谋求盈利的;
(二)居民个人外汇账户频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开旅行支票或汇票的;
(三)非居民个人外汇账户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的;
(四)企业在开立外汇账户时多次拒绝向银行提供有关开户所需的证明文件或不愿提供一般信息的;
(五)企业集团内部外汇资金往来划转超出实际业务交易金额的;
(六)企业结、售汇单证不全,结、售汇金额突然增大,结、售汇频率加快或者结、售汇金额明显超过其正常经营水平的;
(七)企业在银行办理出口入账手续时,无有效商业单据却频繁领取结汇水单(核销专用联),或拒绝提供有效商业单据而频繁领取结汇水单(核销专用联)的;
(八)企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇,与其业务范围明显不符的;
(九)企业频繁、大量发生买卖专有技术、商标权等无形资产项下的收汇、结汇及付汇,与其业务经营明显不符的;
(十)企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的;
(十一)企业经常存入旅行支票及外币汇票存款,特别是此类支票及汇票是境外开具,与其经营状况不符的;
(十二)企业突然还清逾期外汇贷款,而款项来源不明或与客户背景不相符的;
(十三)企业申请以其机构或第三者拥有的资产或信用作为贷款的担保,而这些资产来源不明或与客户背景不相符的;
(十四)利用无贸易背景信用证或其他方式在境外融资的;
(十五)企业在办理外汇买卖业务时,在明知有损失的情况下,仍坚持办理的;
(十六)企业要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途不明的;
(十七)外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或借入的直接外债,从无关联企业的第三国汇入;
(十八)外商投资企业外方投入资本金或借入外债结汇的人民币转入证券等投资领域的银行账户,与其经营状况不符;
(十九)金融机构外汇现金账户收、付金额与外汇存款规模明显不符,或波动明显超过外汇存款的变化幅度;
(二十)金融机构系统内外汇资金往来账户收支与日常业务经营状况明显不符;
(二十一)金融机构同业往来账户,在岸与离岸业务往来账户,与境外分支机构的往来账户收付情况与日常业务经营状况明显不符;
(二十二)金融机构与其关联企业的外汇信贷、结算业务在短期内急剧增加或减少的;
(二十三)金融机构以大额外币现金投保的;
(二十四)银行等金融机构职员以合理理由怀疑的任何外汇资金交易。
第十四条 金融机构设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主报告机构,省会、自治区首府、直辖市没有一级分支机构的,由金融机构总部指定主报告机构。
金融机构各分支机构应于每月初5个工作日内汇总上月大额和可疑外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构。同时报送外汇局当地分支局。
各主报告机构应于每月15日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资金交易情况,报所在地的国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局。
各金融机构总部应于每月5日前将自身发生的上月大额和可疑外汇资金交易情况报外汇局当地分支局。
第十五条 金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析,发现涉嫌犯罪的,应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。
第十六条 国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金交易汇总情况于每月20日前报告国家外汇管理局总局;对涉嫌犯罪的外汇资金交易应当及时移送当地公安部门,并上报总局。
第十七条 金融机构有下列情形之一的,由外汇局责令改正,给予警告,可以处以1万元以上3万元以下罚款:
(一)未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的;
(二)未按规定保存大额或可疑外汇资金交易记录的;
(三)违反规定泄露大额或可疑外汇资金交易信息的;
(四)未按规定审查开户资料为单位开立外汇账户的。
第十八条 金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇账户的,由外汇局责令改正,给予警告,可以处以1000元以上5000元以下罚款。
第十九条 金融机构违反本办法,情节严重造成重大损失的,外汇局可以暂停或停止其部分或全部结售汇业务。
第二十条 金融机构工作人员违反有关规定,协助进行洗钱的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。
第二十一条 本办法下列用语的含义如下:
“频繁”系指外汇资金交易行为每天发生3次以上或每天发生持续5天以上。
“大量”系指接近上述规定的大额外汇资金的报告标准限额的金额。
“短期”系指10个营业日以内。
“以上”、“以下”,均包括本数。
第二十二条 本办法自2003年3月1日起施行。
7

赞同来自: doujiang LABXiaoXin Dahuilang deepwhite Angela pei823 NongFu 更多 »

去银行开户,银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值,会不会存在潜在风险,如果账户涉嫌洗钱等活动,银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利,所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行...

显示全部 »
去银行开户,银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值,会不会存在潜在风险,如果账户涉嫌洗钱等活动,银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利,所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行为。

另外关闭账户也有以下几种可能:
1.客户群体、款项汇出国是政治高危国,或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关,金融行业必须取得执照

所以建议每年按时对公司进行年审,保持账户活跃,避免与受制裁国家进行业务往来。
4

赞同来自: 卖口林 zhLee AKHAHA beibeiyuan

登录浦发离岸提示“非法用户”常见两种可能:
1、登录时提示“非法用户,错误代码:EBK1001”
解决:这时出现“非法用户”是由于客户输入的企业客户号或用户登录名不匹配造成的,请核对后重新登入。

2、登陆时,一直提示“非法用户,错误代码EBK1004”
解决...

显示全部 »
登录浦发离岸提示“非法用户”常见两种可能:
1、登录时提示“非法用户,错误代码:EBK1001”
解决:这时出现“非法用户”是由于客户输入的企业客户号或用户登录名不匹配造成的,请核对后重新登入。

2、登陆时,一直提示“非法用户,错误代码EBK1004”
解决:原因是由于离岸客户的登陆口选择错误造成的。即离岸客户从在岸公司网银登陆造成的,请从离岸网银登陆。
5

赞同来自: Penghaoyun huren Adora Vcamo 老猫先生 更多 »

交行对离岸账户大审查找开始了,没在岸关联公司的,几乎都会拜拜了。

通知:
今年下半年我行(交通银行)将对2014年12月1日之前开户的离岸存量客户进行梳理,详细情况如下文所示。符合保留条件的客户届时会上门核实,填写强化尽职调查表,收集相关材料。至今未入账的客...

显示全部 »
交行对离岸账户大审查找开始了,没在岸关联公司的,几乎都会拜拜了。

通知:
今年下半年我行(交通银行)将对2014年12月1日之前开户的离岸存量客户进行梳理,详细情况如下文所示。符合保留条件的客户届时会上门核实,填写强化尽职调查表,收集相关材料。至今未入账的客户请尽快入账,未提交年检资料的也请尽快提交,以免被销户,谢谢!
关于一律劝退的几种情形
  1. 无法落实客户经理的;
  2. 涉及朝鲜、叙利亚。苏丹、伊朗、古巴、克里米亚地区的;
  3. 交易涉及制裁实体的;
  4. 业务内容涉及代收代付(地下钱庄)、制裁行业的;
  5. 客户无法清晰陈述公司经营范围的,或者客户经营范围与实际交易对手经营范围不一致的且无法予以说明的。

关于原则上劝退的几种情形
  1. 无法上门核实或者上门核实后为家庭地址的;
  2. 客户无法提供业务背景材料,且无法说明的;
  3. 所有股东均为外籍人士的;
  4. 同一控制人控制3个以上离岸账户且无法说明原因的;
  5. 公司规模与公司实际交易资金规模差距大,且无法予以说明的;
  6. 在境内分行无关联账户的;
  7. 公检法查、冻、扣客户,且目前无法冻结金额;

对关联公司的界定
  1. 本次集中梳理放宽了对于关联公司的界定范围,除了离岸公司和在岸公司有同一控制人;或者
  2. 离岸公司和在岸公司之间有控股关系之外,离岸公司的上下游企业也可以作为关联公司,只要在岸公司能出具合法有效的证明即可。
5

赞同来自: pigewaimao berb relei sebastienlim 一杯酒 更多 »

那得看怎么理解注销潮了,维护公司的数量下降10%还是25%,50%还是75%?
从我公司欧洲办事处的经验出发(客户也碰到了CRS相关问题),下降15-20%可能性还是比较大。但我不认为这些数字是戏剧性的。
至于注销,也得看怎么理解,是放弃还是办理正式程序以向受...

显示全部 »
那得看怎么理解注销潮了,维护公司的数量下降10%还是25%,50%还是75%?
从我公司欧洲办事处的经验出发(客户也碰到了CRS相关问题),下降15-20%可能性还是比较大。但我不认为这些数字是戏剧性的。
至于注销,也得看怎么理解,是放弃还是办理正式程序以向受益人分配资产?
从欧洲经验来讲,每五个被放弃的公司中有一个办理注销程序,这样就可以补偿四家公司的失去(不过一年后这个收入不会再有了)。
关于银行账户,我认为也没有什么戏剧性的变化,只是市场会得到调整,客户会在欧洲、中东以及加勒比海地区开户。我们一般是这么建议的,因为香港和新加坡银行开户较难。
至于代理,根据达尔文进化论巨大变革中小小生物体很容易生存下来,因为他们更容易适应新的环境,而恐龙会灭绝:)
4

赞同来自: Pratt bu1984 becky79 Lslina

建议对CRS没有了解的,先去网上找到2016.10.14国税总局发布的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理意见》征求意见稿,好好读几遍。欢迎交流。以下为个人意见,各位参考。PS.在之前的回复中有提到过,CRS分参与国与需申报国,104个国家(地区)参与,但并不...

显示全部 »
建议对CRS没有了解的,先去网上找到2016.10.14国税总局发布的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理意见》征求意见稿,好好读几遍。欢迎交流。以下为个人意见,各位参考。PS.在之前的回复中有提到过,CRS分参与国与需申报国,104个国家(地区)参与,但并不是所有国家之间进行信息交换。还需要各国之间再去协商谈判才能确认各自的需申报国。目前中国内陆和香港还没有互相确认交换。

中国实施CRS的第一步是金融机构做账户尽职调查,确定账户持有人税收居民身份。(不知道税收居民身份怎么判定的下文附)

个人认为,香港公司离岸账户在CRS下分两种情况。

1.账户开在国内。理论上来说,按照税收居民身份判断,国内个人持有的离岸公司都属于中国税收居民企业,账户信息不会被收集,也不会被交换回香港。(属于这种情况的也不要松懈,总归你是有海外所得,国家想查你的时候随时可以查)
2. 账户开在海外。以汇丰为例。在银行判定企业身份为中国税收居民以后,按照要求,如账户加总余额超过25万美金,对账户信息进行收集,报送香港税务局。待香港与中国内陆确定签署交换协议后,于2018.9进行交换。(至于交换回来的账户要如何处置,个人猜测,税务局需要再划线再筛选后,再做处理。丢了西瓜捡芝麻的事,我大天朝是不会做的)

以下是关于税收居民身份的判定,摘自《征求意见稿》

.个人和企业如何判断自身是中国税收居民还是其他国家(地区)居民?

  根据我国税法,中国税收居民个人是指中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人(在中国境内有住所是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住);中国税收居民企业是指依法在中国境内成立,或者依照外国(地区)法律成立但实际管理机构在中国境内的企业。符合上述条件的个人和企业即构成中国税收居民。

  各国(地区)国内法有关税收居民身份的判定标准不太一致,多数情况下,在一国(地区)停留超过一定时间即可能构成该国(地区)的税收居民。为方便个人和企业了解各国(地区)有关税收居民身份的规定,国家税务总局网站将公布相关资料供金融机构和社会公众参考。
4

赞同来自: Mogam adam Karatu Yang159

尊敬的客户:
根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等规定,我行将对办公地址在上海、且满足一定条件的客户开展离岸账户核验工作,具体事项告知如下:
一、 需核验账户的范围:
2012年9月21日前亲临我行总行离岸中心开立,且至今仍未归属当地分行,柜...

显示全部 »
尊敬的客户:
根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等规定,我行将对办公地址在上海、且满足一定条件的客户开展离岸账户核验工作,具体事项告知如下:
一、 需核验账户的范围:
2012年9月21日前亲临我行总行离岸中心开立,且至今仍未归属当地分行,柜面业务仍至总行离岸中心办理的账户。
二、账户核验需提交的有效资料:
1.香港有限公司:
(1)企业注册登记证明(原件);
(2)企业商业登记证(原件);
(3)公司章程(原件);
(4)董事会决议(原件);
(5)周年申报表(原件);
(6)董事身份证件(原件)。
2.非香港有限公司:
(1)企业注册登记证明(原件);
(2)查册报告/注册代理人证明(原件);
(3)注册代理人注册登记证明(如贵司注册代理人与我行未签订协议,需提供);
(4)公司章程(原件);
(5)董事会决议(原件);
(6)董事身份证件(原件)。
三、账户核验流程:
1.请公司现任所有董事携带本人有效身份证明,至我行柜面进行身份识别,并提交本告知书第二条所列全套资料。
2.我行客户经理将根据公司提供信息,实地审核公司经营情况,并现场开展尽职调查。
四、 凡符合以下条件之一的,将直接视为审核不通过:
1.公司办公地址为住宅。
2.公司或公司法定代表人、股东、董事、实际控制人、有权签字人、网银用户等涉及金融制裁、恐怖主义国家或与上述地区存在资金或者业务往来。
五、账户核验时间安排:
1.2017年4月1日-2017年5月15日,公司可自行选择我行指定营业机构(具体见附件),提交账户核验资料。在此期间,客户账户可正常使用。
2.2017年5月16日-2017年6月30日,尚未完成核验的账户,我行将暂停其离岸账户网银转账功能。原则上转账业务必须在完成账户核验后方可办理。
3.2017年7月1日起,仍未完成账户核验的账户或经审核不通过的,除在指定网点办理销户划转外,不得办理任何业务。
为避免影响公司账户的后续使用,特请相关公司尽早前往我行指定营业机构完成账户核验工作。
特此公告
交通银行股份有限公司离岸金融业务中心
交通银行股份有限公司上海市分行
2017年3月30日

关于提交离岸账户公司延续证明的通知
时间:2017-03-30

尊敬的离岸客户:
为提高离岸账户服务效率,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定,自2017年3月27日起,对仍未及时提交公司存续证明的客户,我行离岸中心需在重新完成客户身份识别后,方能接受您的网银汇款、转账申请。
若贵公司商业登记证已过期或贵公司成立距今已超过一年,请及时到交行开户网点递交贵公司延续证明材料:
一、香港注册公司需递交商业登记证及周年申报表正本;
二、英国注册公司需递交ANNUAL RETURN;
三、其他离岸公司需递交GOOD STANDING正本,但不包括缴费发票或回执。
并附我行前期提示离岸客户及时提交公司延续证明的网银公告供参考。公告日期分别为2015年2月2日(可参阅附件一)及2016年4月15日(可参阅附件二)。

交通银行股份有限公司离岸金融业务中心
2017年3月27日
4

赞同来自: poker 薄荷旅行者 kokia bedog

感谢邀请。

税收居民身份的判定,国税局文件里有提到,以下为原文:

 根据我国税法,中国税收居民个人是指中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人(在中国境内有住所是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住);

中国税收居民企业是指依法在...

显示全部 »
感谢邀请。

税收居民身份的判定,国税局文件里有提到,以下为原文:

 根据我国税法,中国税收居民个人是指中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人(在中国境内有住所是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住);

中国税收居民企业是指依法在中国境内成立,或者依照外国(地区)法律成立但实际管理机构在中国境内的企业。符合上述条件的个人和企业即构成中国税收居民。

一般来说习惯性住所在中国大陆的个人,实际管理机构在中国大陆的公司都属于中国税收居民。

**
我司四月初在青岛有关于CRS专题的讲座,届时关于近期CRS相关的热门问题都会讲解到,还有现场抽奖。有兴趣参加的话可以私信我报名**
加载...
离岸账户(Offshore Account)通常是指在本国以外的银行开立的账户,客户可以从离岸账户上自由调拨资金,而不受本国的外汇管制。只要银行客户披露了离岸账户的信息,并按个人收入缴纳了税收,那么持有离岸银行账户就是合法的。详细了解离岸账户可查看这里:http://www.liankuaiche.com/question/2

最佳回复者

falin

获得 29 次赞同, 11 次感谢

fengbo

获得 40 次赞同, 4 次感谢

GSL

获得 26 次赞同, 6 次感谢

KEVIN姜

获得 19 次赞同, 1 次感谢

berb

获得 28 次赞同, 3 次感谢

429 人关注该话题