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请教,新开立离岸账户时,需要尽职调查的要点有哪些?

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NongFu

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银行要求提供什么资料准备好就行了
2019-07-25 17:26 添加评论
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dee

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简单问一下你做哪些国家,如何交易,什么产品
2019-07-27 09:32 添加评论
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Emily司马移

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用关联公司信息,来确认你业务的真实性和你的盈利能力,即你能给银行带来业务,
银行开户的时候做KYC,银行最关心的其实就是两个核心
(1)你业务的真实性,所以开户时有国内或香港有关联公司/工厂,能够提供银行流水、与供货商的交易文件、与海外客户的交易文件,开户审核是有优势的,(反避税反洗钱,业务真实,银行才不会有风险);
(2)你后续能否把业务做起来(只有你业务能做起来,银行才能从你的账户上赚到钱)
只要你是真实的业务,按照真实情况来说就可以

KYC:know your customer,意思是充分了解你的客户,即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时,对账户的实际持有人和实际收益人进行审查,以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求
一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成:
- 客户识别(Customer Identification Program(CIP)):包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存,以及根据已知恐怖分子名单核查客户;
- 客户尽职调查(Customer Due Diligence(CDD)):以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户;
- 深入尽职调查(Enhanced Due Diligence(EDD)):针对高风险客户的更为深入的尽职调查,以收集更多信息,深入
- 了解客户活动,从而降低洗钱等金融犯罪的风险;
- 简化尽职调查(Simplified Due Diligence(SDD)):适用于某些低风险客户的简化尽职调查,例如小额储户等。
2021-01-21 17:29 添加评论

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