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离岸帐户汇款到个人新规定

听朋友说平安银行离岸帐户汇款到个人出了新规定,以后汇款到个人账户都需要落地审核了?
2015-06-09 15:23 添加评论

最佳答案

9

berb

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平安银行离岸账户网银提交个人汇款新规定

尊敬的:

由于我行离岸网银业务反洗钱检查及功能优化已于6月4日投产上线,即日起对离岸客户通过网银提交的个人汇款增加了限制功能:

一、本次限制业务,见《附表一》:

附表一:
操作模块
业务性质
新增限制功能
限制种类
离岸网银的汇出汇款
公转私
收款人为私人,境内汇款当日同一客户汇出的交易笔数达到三笔时,汇出受限,需落地人工审核。
同城、境内跨行、行内
公转私
收款人为私人,境内汇款金额在等值4.5万美金以上,需落地人工审核。
同城、境内跨行、行内
公转私
收款人为私人,境外汇款全部落地审核
境外

二、针对上表中业务,烦请按照汇款用途提供相关资料,明细见《附表二》。

附表二:
汇款用途(汇款附言)
分行需核实客户资料
职工报酬
雇佣合同、收入证明
佣金
协议或合同
货款、样品费、投资款、运费
核实汇款涉及的个人账户是否是贸易性质账户,例如个体工商账户,如是贸易性质账户,可以受理。
咨询费、服务费(包括律师费、会计费等)
如经审核收款人账户为注册律师所、注册会计楼,汇款用途相符,应可受理。
学费、教育费用
学费缴费证明
捐赠
经公证的捐赠协议或合同,捐赠需符合国家规定
赡家款
直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、给付人相关收入证明,如银行存款证明,个人收入纳税凭证等。
遗产继承收入
遗产继承法律文书或公证书
保险外汇收入
保险合同或保险经营机构的付款证明,投保外汇保险需符合国家规定。
专有权利使用和特许收入
付款证明、协议或合同
境外投资收益
境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。
其他
相关证明、支付凭证

各位平安离岸网银业务客户广而告之。
2015-06-09 15:35 添加评论
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jiaodian

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交易笔数达到三笔时,汇出受限
境内汇款金额在等值4.5万美金以上,需落地人工审核
收款人为私人,境外汇款全部落地审核
所谓的新规,就是设各种坎。。
2015-06-09 17:13 添加评论
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keab

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45000美元需落地人工审核...无语。
2015-06-09 17:16 添加评论
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wls皮具

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@berb 平安银行离岸账户网银提交个人汇款新规

说白了就是以后平安离岸账户转账到中国银行私人账户全部都要人工审核咯。
2015-06-09 17:37 添加评论
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gzzong

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其实这个规定不算严格
2015-06-10 09:43 添加评论
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bigbrain

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这账户谁还用啊
2015-06-10 11:21 添加评论
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Q7young

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离岸帐户落地审核:“收款人为私人,境外汇款全部落地审核”,这个绝,断了很多洗钱的路了,哈哈。
2015-06-10 14:57 添加评论
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zampo

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不是说离岸账户是境外账户,没外汇管理么...这给自己打脸了。
2015-06-11 10:41 添加评论
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kof

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看来每天只可以汇两笔到个人账户了
2015-06-12 17:24 添加评论
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LHL1981

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汇到境内个人不算严格,汇往境外每笔都要审核,汇香港算是境外了,真是狗了日了。
2015-06-18 17:37 添加评论
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TWT

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出这规定有毛用,谁还敢用他们服务
2015-06-19 09:54 添加评论
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Yuu

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平安银行离岸账户公转私新规定
2015-07-01 10:40 添加评论
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David_T

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离岸账户不是不受管制么?离岸账户不是赞同于境外账户么?怎么汇款到境外私人账户就得全部落地审核?声称的离岸账户上自由调拨资金,不受国内外汇管制就是这么地?

特地爬下平安银行的离岸账户介绍,这特色服务这综合优势?

4、特色服务
1、多种交单渠道
客户可根据自己办理业务的习惯或方式,选择在我行各分支行营业网点交单、划转款项或办理其它业务,我行均会有专门人员恭候办理。
2、离岸网银业务
离岸网银为您提供24小时的离岸银行业务,包括信息传递、数据查询和交易申请等日常业务,大大提高了业务处理速度,使您足不出户就享受到家中理财便利。
3、离岸国际结算可以替代境外银行相关服务、便捷优惠。
4、离岸、在岸账户之间快捷优惠的转账、担保及融资服务。

5、综合优势
1、资金调拨自由:客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户,可以从离岸账户上自由调拨资金,不受国内外汇管制。
2、存款利率、品种不受限制:存款利率、品种不受境内监管限制,比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款,可根据客户需要,在利率、期限等方面度身订做,灵活方便。
3、免征存款利息税:中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。
4、提高境内外资金综合运营效率:可充分利用平安银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点,降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率。
2015-07-10 01:18 添加评论
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BASALA

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@David_T 答:银行是弱势群体银行是弱势群体银行是弱势群体银行是弱势群体银行是弱势群体银行是弱势群体银行是弱势群体银行是弱势群体银行是弱势群体银行是弱势群体。
2015-07-10 09:51 添加评论
匿名用户
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匿名用户

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全部人工审核
2020-04-30 10:53 添加评论
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Pratt

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落地审核啥意思
2015-06-09 15:25 添加评论
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allofme

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别管他什么新规定
换了他吧
2015-06-09 15:26 添加评论
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nbc_china

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@Pratt 落地审核估计就是银行方人工审核吧,他们没事找事做...
2015-06-09 15:30 添加评论

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