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平安银行离岸账户拒收俄罗斯汇款投诉

各位离岸快车朋友请注意,平安银行离岸账户接收俄罗斯汇款被拒收的话就向银监会投诉。
  1. 跟你们交易的是正规的俄罗斯公司
  2. 你们出货时所写的收货方跟汇款方是同一个公司名
  3. 你们有跟俄罗斯签订正式的交易合同

如果平安银行拒绝接收此笔交易的汇款,你们可以要求平安银行提供拒绝理由的书面证据或是电话录音向"银监会"举报投诉.

因为"拒绝接收敏感国家的汇款"是平安银行内部规定不是国家政策,平安银行是违反了银行业的规定,

刚才我打电话去平安银行深圳总部

问: "现在可以接收俄罗斯的汇款吗"?
平安离岸部答: "不行".
问: "什么原因" ?
平安离岸部答: "俄罗斯是敏感国家"
问: "为什么中国银行或是香港银行可以接收" ?
平安离岸部答: "这是我们银行内部规定,俄罗斯经济不好有些客户在我行xxxx"
问: "国家没有出台文件或政策关于中国的银行必须拒收俄罗斯国家的汇款,你们没有权力拒绝,请把你们的内部文件发给我,我向银监会去投诉"
平安离岸部答: "请告诉我你们公司名字"
问: "暂时不能提供,我们是合法的外贸交易为什么平安一口就说要拒绝接收俄罗斯汇款"
平安离岸部答: "那你提供一下相关交易合同,出货文件我们去申请看是否可以接收"
问: "好,但我会保留投诉" 挂电话 !!!

同理: 平安银行无缘无故停止网银或是建议消户应该也是合法的也是可以投诉的。
2015-03-27 14:39 添加评论
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coid

赞同来自: shaowen

考虑一下其它方法收款啊,以下供参考:
1,工行和中行,有收卢布的服务,就是公司去工行或中行备案,申请账号可以收取卢布。
2,工行的要求是工行收取卢布的话,要自己先找好卢布买家,就是说俄罗斯汇到中国工行的账号,工行收好,同时客户必须要自己找到有卢布需求的公司来买掉这些卢布。 中行则没有这样的要求。无论哪种,目前应该还是不划算,因为计算汇率的时候要通过美元,就是要经过不止一次的货币买卖,交易费用不少。
3,对于卢布汇款,中国方面的动作快,银行配套的手续措施已经完成,但是俄罗斯这边好像很难找到汇出卢布的银行,即便找到也是要求提供完全正规的贸易清关等文件,问题是如果能这些文件可以提供的话,汇美元也是一样顺畅的,一个工作日到账的,就没有必要折腾卢布了。

目前来说,
1,可以正常汇款的,无论汇美元或卢布或人民币,是这样的公司:他们正规贸易,跟国内工厂签过正规的贸易合同,清关的时候B/L抬头是他们签合同的公司。
2,灰色汇款路线,地下钱庄路线,现在很难汇,时间久,风险大。这一类主要对于那些由第三方运输公司运货,收货和货款支付是完全分开走的这些俄罗斯公司影响比较大。政府是为了阻止资金外流,切断非正常汇款渠道,而中俄贸易的特殊性,导致汇款这档口上受阻,或需要更多代价。
3,现在走在中间地带的汇款方式应该算是境外人民币方式支付。就是俄罗斯公司账上的卢布,兑换人民币汇到中国工厂,因为是境外人民币,工厂可以正常退税,打的是中俄本币互换政策的擦边球。

所以,倒逼着俄罗斯的贸易走向正规,也未尝不是好事。现在那些正规经营,正常纳税的俄罗斯公司,他们的业务扩张很快,而业务受到影响最大的就是那些搞低价格运作的公司,及财务不正规不太缴税的公司,那我们2个客户比较,ST公司坚持自己报关员办理清关手续,费用占到33%,因为正规清关,其后续的一些税务方面也是无法偷漏,LX公司的货都是让运输公司运输,费用在27%,因为货物由运输公司虚开贸易合同进行过度,其后续的税务就可以偷漏掉,
2014年是ST和LX的分水岭,之前LX一年能采购50多个柜,ST采购20多个柜,但是2014年LX才销售10多个,ST采购了70多个柜,为什么,因为政府清查关闭了美元汇款渠道,即便不考虑汇款的风险,LX汇款费用多了6%,更重要的是俄罗斯政府除了切除地下钱庄路线外,对内部的账号税务审查很严,LX卖货的收款渠道也几近切断。而ST是完全清关清关汇款支付通畅,又照章纳税,账号收款一切正常,快速发展。
2015-03-27 19:53 添加评论
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oku78

赞同来自: shaowen

被美国制裁的俄罗斯银行:俄罗斯银行(OAO Bank Rossiya)、俄罗斯外贸银行(VTB)、莫斯科银行、俄罗斯农业银行
2015-03-30 14:39 添加评论
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blackrose

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正正规则的公司正正规规做生意,为什么拒收呢?
我朋友在交行离岸账户是可以接收俄罗斯汇款的。
2015-03-27 14:42 添加评论
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dreamkid

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投诉有毛用,有用的话就不会有那么多人离岸账户被注销了。不过被注销的都存在擦边球问题,所以大多人都硬着头皮接受现实了。
2015-03-27 14:54 添加评论
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kevin

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平安确实拒收俄罗期汇款。
你有朋友有恒生银行账户的话让他帮你收吧,前提肯定是要正当生意交易。
不过客户付款的时候银行也会要求提供一些资料来证明此次交易的合法性的。
2015-03-27 16:37 添加评论
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shaowen

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这个投诉没用
有时候不是平安银行说了算
2015-03-31 02:17 添加评论
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BL198171

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老美制裁老毛子
2015-04-16 08:52 添加评论
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HummerLee

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交行拒收俄罗斯汇款很正常啊,因为俄罗斯是在OFAC 管制国家,你看看交行最近发布的离岸账户禁止办理涉OFAC制裁名单业务的通知,俄罗斯就在禁止办理名单中。
2015-08-13 23:29 添加评论
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Zero

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俄罗斯是被美国经济制裁国家啊,你离岸收美金要经美国中间银行,现在离岸都拒收俄罗斯汇款的,都怕被罚款,好像去年还是前面汇丰就被罚了好几个亿。
2015-08-17 10:59 添加评论
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达望

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俄罗斯是在高风险1类或2类国家和地区名单中,拒收很正常。
2017-03-13 11:52 添加评论

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