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银行关闭离岸账户是什么原因呢?

最佳答案

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Candy_Lam - 卓道国际商务有限公司 - 离岸咨询顾问

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去银行开户,银行首先考虑的是客户能否给银行带来足够大的商业价值,会不会存在潜在风险,如果账户涉嫌洗钱等活动,银行会被起诉以及支付高额的罚款。2012年汇丰银行因防范洗钱不力支付了19亿美元的天价罚款。银行的目的是盈利,所以就不难解释银行拒绝客户开户或者销户的行为。

另外关闭账户也有以下几种可能:
1.客户群体、款项汇出国是政治高危国,或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关,金融行业必须取得执照

所以建议每年按时对公司进行年审,保持账户活跃,避免与受制裁国家进行业务往来。
2015-10-14 16:47 添加评论
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Zhang

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离岸账户为什么被关闭请在下面内容找答案

凡是以海外公司(香港,英国,岛屿公司)在中国平安银行(原深发展)开立离岸账户的客户需要注意:
如您的银行账户在过往的一年内,没有发生任何交易,往来,属无活动账户类型,会被银行冻结账户,不进行处理则会被销户.

如您公司法人或股东为国际及美国制裁国家人士,会被银行主动销户.
您的账户内发生交易方为被国际及美国制裁国家,同样会被冻结账户,并注销.
如果您当年在开户时,没有被银行分配到指定开户经理的(这点属历史问题,没道理可说),账户会被冻结(无法出入资金), 直至被银行指定到开户经理.
公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户.

所以,请所有平安银行开户的注意,请第一时间联络您的开户行,如无法电话联络,请直接前往您的平安开户银行,咨询并确定您的账户是否正常可以使用,以免造成重大损失(属第4点客户特别要注意).

以下美国制裁国家清单:巴尔干(BALKANS)、白俄罗斯(BELARUS)、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、索马里、苏丹、叙利亚、津巴布韦、科威特,俄罗斯、乌克兰等。
2015-10-14 11:54 添加评论
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TOPA

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银行没告诉你什么原因吗?
看离岸快车有不少人都被冻结或注销了,发现很多离岸账户被注销都是不常使用或账户常年余额比较小或跟敏感国家交易有关。
2015-10-14 11:31 添加评论
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jaycup

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涉嫌洗钱
2015-10-14 16:13 添加评论
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pei823

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涉嫌洗钱、长期没款项进出的必死无疑。
2015-10-15 16:00 添加评论
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沉睡麻子

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补充:利用离岸账户诈骗的
2015-10-16 10:37 添加评论
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yafai

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国内严查离岸账户,这次真是大清洗了。
2016-12-01 10:13 添加评论
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write999 手机版

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国内仅存的可以开立离岸账户的银行,~~~LAKC Remove Ads~~~
2017-05-24 23:06 添加评论
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NongFu

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CRS政策 离岸账户将逐渐被注销
2017-05-25 09:05 添加评论
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181********

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1.客户群体、款项汇出国是政治高危国,或者是受制裁的国家
2.公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少
3.公司每年没及时进行年审
4.公司所从事行业与金融行业相关,金融行业必须取得执照
2017-09-22 14:55 添加评论

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