离岸账户往私人账户转账会涉嫌洗钱吗
请问一下，比如自己在境外的离岸公司收入通过离岸账户往国内个人账户转账，这样会不会涉嫌洗钱？
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徹底執行反洗錢/盡職調查的銀行會先在開戶之前確認您所開啟的企業帳戶會從哪些銀行、哪些地區收款、收款原因是什麼、是什麼樣的企業，並且也詢問轉出的目的地是什麼機構、是什麼地方、是什麼原因，這些調查做的徹底之後開啟帳戶如果有其他可能有嫌疑的帳戶轉出入活動，銀行一般不會接受的，由此您也可知道什麼銀行有沒有確實做到盡職調查/反洗錢。如果在開戶前已經溝通過，轉到哪裡都應該不是什麼大問題。
一般把企業帳戶和個人帳戶分開作業也比較好避免洗錢的嫌疑，以免莫名其妙帳戶被凍結。
一般把企業帳戶和個人帳戶分開作業也比較好避免洗錢的嫌疑，以免莫名其妙帳戶被凍結。
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没有特别研究过洗钱这个问题，但我觉得洗钱应该有个前提条件，就是你这笔钱是非法所得。
所以个人认为，如果你离岸公司收入属于合法收入，并且汇往国内个人账户，你按国内相关规定进行申报纳税，那肯定不算是涉嫌洗钱的。现在大把的人都有香港公司、离岸公司、离岸账户，不都是往个人账户往自己亲人个人账户汇外汇么。。
所以个人认为，如果你离岸公司收入属于合法收入，并且汇往国内个人账户，你按国内相关规定进行申报纳税，那肯定不算是涉嫌洗钱的。现在大把的人都有香港公司、离岸公司、离岸账户，不都是往个人账户往自己亲人个人账户汇外汇么。。
