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招商银行离岸账户为什么强制销户?

最佳答案

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雕咕

赞同来自: ab_sh2005 PAAH CZ海业 Jessie_79 Mogam YIUI gzzong更多 »

想不被销户,就要提交关联公司等审核资料啊。
看这下面招行离岸账户重审资料

1.境内关联公司资料和关联关系证明资料(含地址证明资料)、关联公司和贵公司的经营及财务情况资料(合同、发票、货运单据、财务报表、银行对账单据等)、贵公司在存续文件正本(如最新的周年申报表、商业登记证等)。
2.关联公司是指在中国境内的进出口公司,且国内公司能在海关查到最近一年进出口业务量 USD100万(含)以上。
3.关联公司在我行开户满1年以上且年日均存款 RMB300万(含)以上。
4.贵公司的董事或者你个人是我行个人客户,账户资产在RMB200万(含)以上。
https://www.liankuaiche.com/question/64792
2017-05-12 23:05 添加评论
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Samkin

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清理离岸账户,打击离岸公司利用离岸账户洗钱转移脏款。最近香港汇丰账户也有很多被关闭。
2017-04-06 13:53 添加评论
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bu1984 手机版

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中招了
2017-04-06 15:33 添加评论
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ab_sh2005

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@雕咕 招行这条件挺苛刻的
2017-05-15 13:42 添加评论
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Jessie_79

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招行开户时要求都很严格的,想不到也会强制消除离岸账户
2017-06-23 00:59 添加评论
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gifly 手机版

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7月1日开始又对离岸银行清户了
2017-07-04 13:33 添加评论
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Vincent_lee

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招行叫停离岸账户?
2017-07-31 10:07 添加评论
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166********

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点点推荐跨境线下收款(SWIFT)方案

第一:金额30万美金以内
方案①义乌个体户(个人抬头)(成本一次性900(个人抬头)/2000(公司抬头),年审免费,时间5天(来义乌)15天(外地开好)
义乌个体户主要优点能无限额结汇,到账1-3天,并且开建行还可做虚拟产品(比如游戏币,谷歌佣金啊等),结汇无需提供物流和PI,隐私更强. 能收个人的PAYPAL提现,缺点是开户需要本人带身份证跑支行签到(全国9个城市支行)缺点②无法退税和美金转账.个体户账户可以收汇,但是不可以美金提现转账,所以如果说你的美金收进来就需要结汇人民币那么直接用个体户账户,如果说美金需要汇到工厂退税或者说国外客户不接受个人账户汇款的情况就用泛付③无法收企业PP提现④每次备注都要写中间行,这个比较麻烦!
义乌个体户企业抬头性质还是个人,无法做L/C,入账时间不定,一般5-10天都有可能,不适合急的,抬头需要用香港,大陆,个体户公司抬头。

推荐②泛付(PANPAYGUIDE)欧洲离岸银行(成本500+每月5欧元,时间4天开好)
泛付是第一家欧洲银行牌照的中国公司,主要客户是外贸公司,支付公司、国内小银行、货代公司和需要向境外汇款,消费投资的人。
在线开户不需要飞香港,1-2天离岸账户就能开好.不需要买理财,手续费是入账1欧元,汇出2(欧洲)-15欧元(其他),平台内互转免费
优点①成本低,用个体户执照就可以开CO,.LTD有限公司抬头②俄罗斯,科威特,土耳其,乌克兰等美国制裁国家都能收③可以做L/C, 没外汇管控,自由汇款国内外③26个币种直接入账④1-3天到账快 ⑤支持PAYPAL企业和个人提现和添加10个企业做平台群店,⑥他有2个系统,一个全球系统SWIFT收TT,一个美国本地银行卡可以收ACH入账和企业PAYPAL提现。⑦离岸公司无需在欧洲报税
缺点①每月5欧元管理费,第二个缺点就是很多非洲的(坦桑尼亚和南非除外)小国家不适合收款,因为每个客户付款前都要确认是否能收款。
Panpayguide代理的注册才能享受千四结汇优惠

第二:金额30万美金-50万美金
义乌银行NRA离岸,主要优点是费用相对低(3000左右).缺点是香港公司每年要年审3000元左右,缺点①客户汇款每次都需要在备注里面写上中转行否则到账时间要10几天,②要带1个人来开(一个监制),2个人来开。方案③大陆NRA离岸(花费:3000元+2500/年)
缺点①开户成本相对有②需要跑银行开户③需要存5万钱④需要2个人过来开户⑤汇款需要写中转行,否则入账超过10天以上⑥每个季度要对账⑦汇出手续麻烦一点。⑧结汇流程:因为我是复核人,老公是经办人。老公的那个KEY先登录申请,然后我再登陆复核,然后就是到银行国际部(就是当初你申请账户的那个部门)申请一个报关单号和一个提单号,你拿着这个报关单和提单号到外管局申请结汇,填好结汇金额,就好了,结汇成功,国内外汇管控所以流程相对比较复杂
2019-09-25 11:06 添加评论
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泛付市场部汇远

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每种收款方式的特点和缺点,没有完美的银行,只有最好的配合,我认为首推泛付,配合稠州基本满足100%需求。
①Payoneer的定位是PAYPAL提现,离岸业务本地服务做的太差,手续费高,到账慢
②Xtransfer定位是非洲市场私人汇款和敏感国家,流程太麻烦,可以理解成复杂10倍的义乌个体户。
③泛付银行牌照定位发达国家和发展中外贸收款,到账超级快1天,个体户能开LIMITED抬头,缺点是非洲市场需要报备,麻烦,美元是美国银行
④NRA定位是信用证和DP收款,网银落后,开户要2个人,不需要填中转行,单独收款的话淘汰了,没有个体户实用。
⑤香港适合国企,定位特殊行业收款,比如珠宝和饰品等,缺点是一直以来风控太差,导致现在要大批销户,开户门槛和运营成本太高。
⑥义乌个体户可以开公司抬头,缺点是无法转出,需要来义乌开!缺点是到帐慢一点,服务比较差,优点是结H不需要费用,国内的银行。
2020-04-06 12:45 添加评论

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