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澳大利亚AFSL金融服务牌照申请要求

澳大利亚金融服务许可证(AFSL) 是由澳大利亚证券和投资委员会(ASIC) 提供的合法许可证,允许澳大利亚 金融服务企业的运营和活动。澳大利亚金融服务企业必须向 ASC 提交申请以及要评估的支持文件。被许可人有义务在其 AFSL 和 2001 年公司法的条件下提供高效、诚实和公平的金融服务。不遵守和维护 AFSL 和 2001 年公司法下的政策将导致对企业的处罚。
获取和申请过程
金融服务行业受 ASIC 监管,ASIC 根据 2001 年《公司法》第 7 章(第 911A 节)向申请人签发 AFSL。作为其职责的一部分,ASIC 必须根据申请人是否:
(1)显示提供申请中指定的金融服务所需的能力;
(2)有充足的财务资源来提供拟议的商业服务;
(3)可以满足 AFS 被许可人的其他义务(例如培训、合规、保险和争议解决);
ASIC 指南还规定,申请人必须确保提交的信息是正确、完整和准确的,以维护其申请的可靠性并加快评估过程。一旦申请人编制了所有相关信息并准备了 AFSL 或变更申请,他们必须将其提交给 ASIC 进行评估,而现在可以在申请后 20 个工作日内以电子方式发送额外的支持文件,以加快许可流程。申请人应了解评估过程的长度,以确保他们不会提供未经许可的服务。如果已提供大量文件来支持他们的申请,申请人可以预期评估过程只需 2 周,但对于证据不足的申请和历史最少的企业,将需要更长的时间,因为 ASIC 将需要进行彻底的调查. 一旦成功,申请人将能够根据已颁发的许可证草案提供金融服务和建议,直到 ASIC 向该企业颁发最终许可证。

ASIC的衍生品牌照为AFSL,每一家正规经纪商都会持有AFSL(Australia Financial Service License)。近年来很多不法经纪商利用另外两个注册号来冒充ASIC监管牌照,即ABN(澳大利亚商业注册代码,用于税收目的)、ACN(澳大利亚公司代码)。但是后两种仅仅是一种注册号。拥有了ACN和ABN号不代表已经拥有了AFSL,但只要拥有AFSL,就一定有ACN和ABN。
这和新西兰的金融服务提供商注册(FSPR)类似。新西兰FSPR也仅仅是一种注册制度,并非监管牌照,它也常被不法经纪商别有用心地包装为宣传点。
在澳大利亚,凡是经营金融业务的公司都必须注册金融服务牌照(AFSL),接受ASIC澳大利亚证券和投资委员会正规监管的。在澳洲,金融衍生品Derivatives分为两类,一类是(场内衍生品);另一类是(场外衍生品)。其中场外衍生品包括:Margin FX(又称margin foreign exchange contract) ,CFDs差价合约,二元期权等。Margin FX的中文意思就是外汇保证金交易。
为什么要申请澳洲AFSL呢?
如果需要在澳洲从事下列生意,法律规定必须申请澳洲金融牌照:
1. 广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构;
2. 本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构;
3. 证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构;
4. 所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构;
5. 所有金融行业从业者需持证上岗,并按规定从事金融业务。
申请澳洲AFSL的优势:
1. 完善的政府职能,独立管理金融市场
2. 全方位的监管体系,监督与管理两手并重
3. 在金融运作中,协助和保护零售商和客户
4. 注重对投资者的权益保护,设立了FOS纠纷解决机构
5. 对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
6. 更加公开公正的信息发布,确保公众利益
7. 通过新技术和流程提高服务水平

根据规定,凡是涉及以下几种业务的公司必须拥有AFSL资质:
1.为客户提供金融产品方面的建议。
2.交易金融产品。
3.为金融产品提供市场。
4.经营一个注册过的金融业务。
6.提供传统的信托公司服务。
申请澳洲AFSL如下信息需要注意:
1.公司申请还是个人申请;
2.公司登记信息或者个人身份信息将全部都要在金融服务监管网站上显示;
3.申请若是机构或者组织,需要注意机构是什么类型机构,信托机构,基金,协会,组织等
(何种信托,何种基金,何种协会);
4.信息3 的名称,地址,网站,成员,架构,市场,编号,联系详细信息等;
5.需要授权的金融服务大类;分别说明大类业务类型,业务性质,业务具体信息(产品,服务清单);
6.金融服务交易量,交易对象,交易方式等;
7.是否需要限制机构发展领域以及投资人发展领域等,并进行授权等;
牌照申请流程:
1、注册澳洲公司;
2、协助客户办理董事的无犯罪记录公证;
3、撰写商业计划书、以及运营方案;
4、准备与撰写申请材料;
5、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例,以及条例的日常操作方案;
6、向澳大利亚ASIC递交牌照的申请;
7、申请过程中,负责回答由ASIC提出的问题。
法律影响
ASIC 可以对违反许可证、未报告违规行为或在未持有许可证的情况下从事金融服务交易的企业处以罚款和处罚。ASIC 强调遵守 AFSL 和 2001 年公司法,以保护消费者免受有害做法的侵害,并维护金融服务行业的信心和诚信。未能持续展示组织能力和所需的流程可能会导致 ASIC 取消 AFS 营业执照。在被许可人进入清算并任命外部管理的情况下,作为其在 2001 年《公司法》中权威角色的一部分,ASIC 必须取消或暂时中止提供金融服务的企业执照。

被许可人必须确保他们的公司不会被视为误导消费者“ASIC 为其许可和产品背书”,并确保不暗示与 ASIC 有任何关联,这是避免处罚的必要条件。ASIC 强制执行这些法律影响,因为它不能保证被许可公司将遵守其义务,而且重要的是,无论管理资金的公司如何,投资总是存在一些风险。被许可人必须始终确保他们只处理其许可中发布的服务,因为在不要求更改其许可的情况下更改所提供的服务可能会导致罚款和取消许可。
ASIC 可以对无证经营的企业处以最高 22,000 美元的罚款和最高2 年的监禁。除了罚款和监禁外,如果企业未能获得许可证或未遵守 2001 年《公司法》规定的 ASIC 标准,企业将容易受到执法行动的影响,包括禁止命令。
2022-06-23 14:24 添加评论

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