如何做到离岸账户不被清退？
现在离岸账户的开户要求越来越高，但是有些朋友的账户却会突然被关闭，让很多人始料不及。
毋庸置疑，银行方冻结银行账户，必然是对这些账户的收付款交易性质和资金来源产生怀疑，但让外贸人想不明白的是，为什么正常贸易的离岸账户也会被封？在此我们不可而知。我们唯一可以做的只能把我们的账户风险降低。
以下十点虽然不能保证账户一定不被封，但是可以降低我们账户被封的可能性，希望大家能够采纳：
确保交易背景真实性，尽量保留完整交易单据，以防有需要时提交给银行审核。
避免与敏感、高风险国家进行交易，比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。
采取公对公付款，最好使用一部分L/C以确认贸易身份，尽量减少个人交易。
保持账户活跃度，超过3个月不活动的账户很可能被清理。
尽量避免大额资金的急进急出，保持账户有一定的存款。
确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，及时回复银行的通知，积极配合银行调查。
不要把账户借给朋友收汇或付汇。
绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局，一定不能心怀侥幸去助纣为虐。
香港离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。
建议多开一个备用帐户，以免因银行突然关闭帐户，新帐户不能及时到位，期间公司无法收付款。
毋庸置疑，银行方冻结银行账户，必然是对这些账户的收付款交易性质和资金来源产生怀疑，但让外贸人想不明白的是，为什么正常贸易的离岸账户也会被封？在此我们不可而知。我们唯一可以做的只能把我们的账户风险降低。
以下十点虽然不能保证账户一定不被封，但是可以降低我们账户被封的可能性，希望大家能够采纳：
确保交易背景真实性，尽量保留完整交易单据，以防有需要时提交给银行审核。
避免与敏感、高风险国家进行交易，比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。
采取公对公付款，最好使用一部分L/C以确认贸易身份，尽量减少个人交易。
保持账户活跃度，超过3个月不活动的账户很可能被清理。
尽量避免大额资金的急进急出，保持账户有一定的存款。
确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，及时回复银行的通知，积极配合银行调查。
不要把账户借给朋友收汇或付汇。
绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局，一定不能心怀侥幸去助纣为虐。
香港离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。
建议多开一个备用帐户，以免因银行突然关闭帐户，新帐户不能及时到位，期间公司无法收付款。
