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如何规避香港账户关闭风险

近期很多账户都被关闭了,那么平常该注意些什么来规避账户被关的风险呢?
每家香港银行的优势不同,在开户的时候一定要结合自身需求,选择相应优势的银行开设银行账户,特别是某些银行对于资金来源地有特别规定,通常涉及战乱、国际制Cai等高风险国家和地区的资金为重点监控对象,要是账户收取这些地方的资金,很快就会被关停。
香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况,在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性,而香港银行账户开立后,开户银行也会不定期检查香港公司情况,一旦发现公司没有按期年检,甚至是香港公司已经注销,银行就会关闭账户。
银行会定期抽查香港公司的业务资料,以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包括年审文件、税务申报文件、公司信息变更情况、交易资料和凭证等。因此保持香港公司的正常维护,对于香港银行账户来说也非常必要。
对于使用较少的银行账户,应该增加使用频率,防止被列入“僵尸户”行列,引起账户关闭, 如存/取款、汇款、兑汇等操作;
香港银行对于账户内的存款有低要求,达不到存款额低要求的,会被银行收取账户管理费。因此,账户内余额不要长期为0,好能保持银行规定的低存款要求;对于达不到存款要求的,一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。
对于有资金往来的香港银行账户,款项到账不要立刻全额转走,尽量多待几天,以免银行系统将资金的转移判定为异常交易(银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能,均依赖计算机程序模块进行判定)。
千万不要将自己的账户转借给他人使用,包括收汇款项、转账等;没有人知道资金来源是不是有问题的,对于自己有账户却还借账户使用的人,更加值得怀疑(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。
如今开户是越来越困难了,已有账户的真的要好好珍惜
2019-09-19 20:54 添加评论

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