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是不是因洗钱原因,bvi公司在汇丰不能开离岸账户了?

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LarryChiu158 - (Larry Chiu)資深顧問

赞同来自: emanda bj007 fannyqi Aug YUVIVI更多 »

客戶的公司註冊在哪裡,對銀行並不是最重要的,當然有些國家(例如以色列、北韓、緬甸等)是銀行普遍都會拒絕開戶的。每家銀行都有一份「高風險地區名單」,香港匯豐銀行當然也有,而BVI、BELIZE, CAYMANS, SAMOA等地區有列在清單內,不過,註冊在這些地區的客戶,依然有人可以開戶成功的。
為什麼呢? 目前香港地區的銀行對於離岸公司開立帳戶,在開戶要求上越來越嚴格,為了落實KYC(Know your customer)原則與due diligence(實質審查)客戶要利用此帳戶從事何種業務操作,在開戶時,會請客戶提供此公司相關的合約書、營運計劃(business plan)或交易單據,若對於新公司來說,還沒簽約,也沒有交易單據,那起碼要有營運計劃書(business plan)吧!
在香港地區銀行開戶時,有些「潛規則」還是要留意的,可以詢問身邊有開戶成功的朋友,例如:不要誇大交易金額,又拿不出交易單據、合約書,對於行員所詢問的問題吱吱唔唔,那麼這種類型的客戶,在銀行認定上,是屬於高風險的客群,開戶不成功和設立在哪個離岸地區是兩回事。
最後,客戶要有一種觀念,香港地區的銀行都會加註一條「本銀行保有最終開戶與否的權利」等字樣,祝各位 事業順利!!
2013-12-17 14:11 添加评论
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cathyshih

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大銀行要監管洗錢一般很困難,因為他們沒有辦法時時監控每一個帳戶的活動,客戶太多了,所以面對離岸公司會格外小心,門檻也會提得很高來避免不必要的麻煩。相對的有些離岸銀行因為經營模式的不同,銀行規模也不這麼大,比較不會有這樣的束縛也同時能夠做到反洗錢/盡職調查,BVI、開曼群島公司也比較偏好這樣的離岸銀行。
2015-05-19 23:49 添加评论
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莹莹

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可以,需要提供proof of business。
2013-12-14 21:21 添加评论
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f00sduff

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有几个注册BVI公司的能够提供业务证明啊
2013-12-16 14:36 添加评论
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加V

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bvi等离岸公司涉嫌逃税洗钱的太多了,汇丰银行此举也是迫于政府压力吧。
2013-12-16 18:08 添加评论
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bj007

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总结就是,BVI公司能在汇丰银行开户,但必须提供有效的证明来说明你是从事正当行业的。
2013-12-17 17:38 添加评论
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pei823

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只要你我真实力还是能开户成功的,SOHO用BVI公司到汇丰开户的话可能就难咯~
2015-03-11 14:22 添加评论
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Thelittle

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汇丰有接受bvi公司开户啊
我有朋友bvi公司上个月就在汇丰成功开户
所以成不成功看你能耐了
话说代理推荐也很重要
2015-04-15 15:31 添加评论
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X.Sir

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听代理说去年还是前年汇丰被罚了10几个亿
2015-04-16 09:49 添加评论
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ZBALI

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听说国家准备查离岸公司离岸账户洗黑钱的,所以现在开户很严格。
2015-04-21 09:55 添加评论
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egal98765

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代理应该有方法
2015-06-30 17:05 添加评论
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lptsean

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阿联酋离岸公司可以在阿联酋开设离岸账户。 微信lptsean
2016-08-30 20:11 添加评论
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newday

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汇丰被发了10几亿?美金?难怪
2016-08-31 09:55 添加评论

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