1、敏感国家的钱不要收（受制裁国家），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全。
2、账户余额坚持在5万HKD以上，不能欠费，目前汇丰银行管理费已增至250HKD/月，日均余额高于5W港币免管理费，注意一点：账户里只有美金没有港币的情况下，应主动转款至汇丰港币储蓄，便于银行扣除手续费。只有美金是不能抵扣港币扣除的。
3、避免大笔资金当日转入账户当日转出，是要停放三天以上转出，若十分急需，可通过分笔转出。
4、香港银行会检查某一日或某段时间内的买卖状况，如问询买卖有关用途意图及所附单据等状况，这种状况主张按公司的实际状况回复，但请避开洗暗仓的嫌疑，公司来往款项合法合理即可。建议国际贸易中的单据保存好。
5、确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。
6、年买卖额超越HKD200万以上的账户，会被银行列为要点检查对象，如不能及时供给《审计报告》，将会遭到银行审阅或封闭账户。至少要补做好较近一年的审计报告，以便应对银行的随时抽查，万一被抽到了再做是完全来不及的，香港的审计报告较快也要半个月，定期做账并保留做账资料。
7、不去和钱庄换外汇。如有需要可以注册义乌个体户结汇，无限制结汇美金。
8、拥有香港银行账户的公司应及时办理公司年检，公司不存在，帐户的钱将被冻结
由于受到国外银行，国内银行及外管反洗钱监控力度影响，银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。

对于新开账户，每个银行都提高门槛和要求，政策变动也是非常频繁。而对于已经开户的客户，也一样注意谨慎使用账户。
首先明白一点，不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的，这类客户账户使用是正常不受影响。

然而，即便我们很多客户也都是正当贸易客户，也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。
我司多年从事离岸代理工作，与各银行均有紧密合作，在此给广大离岸客户一些提示，望大家能够引起重视，以免被银行封户而影响您业务上的运作。