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香港银行拒绝开户的原因有哪些?

1、香港公司银行账户长期处于不活跃或者不活动状态,即香港公司银行账户的资金运作极少。

一般香港本地银行对最低存款额度有限制,如果客户的香港公司银行账户过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;如果香港公司银行账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。
2、香港公司没有真实商业活动,香港本地银行不知道该香港公司如何盈利。
在香港公司银行账户开户时,建议客户携带足够的商业证明文件,向香港本地银行证明,香港公司身家清白,正正规规的做生意,以此作为香港公司在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件,可以参照如下:
(1)在其他地区,或者已有公司的注册存续文件;
(2)近期与客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;
(3)公司网站、卡片;
3、香港公司从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有香港政府颁发的牌照。
4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或者是受制裁的国家。
这些是导致香港公司申请开立香港公司银行账户被拒绝,或香港本地银行要求关闭香港公司银行账户的因素。为避免出现这样的情况,卓瑞会计师事务所也建议大家:
1、保持香港公司银行账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;
2、出示或者保留香港公司或者关联公司的商业证明文件,新开立香港公司银行账户所需的商业文件已经为大家说明,而已经开立的香港公司银行账户需要以下证明文件:
(1)香港公司的会计账簿及财务报表、香港公司审计报告是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);
(2)每年准时办理香港公司存续文件,如香港公司每年需要办理的年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);
3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;
4、及时注销不使用的香港公司银行账户,以避免欠费被香港本地银行强制关闭,导致香港公司董事个人信用受损。
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2019-10-09 15:05 添加评论
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seanfun

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东拒绝西也拒绝,开个户不容易。
2020-09-18 11:15 添加评论

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