如何拿到一张美国的RIA投资顾问牌照？
在进行海外资产配置时经常听到的一个名词是RIA，全称是注册投资顾问(Registered Investment Adviser)，往往在宣传中被作为实力和资质的证明，那这块牌照本身的实际含金量如何呢？
美国投资管理行业中有两类主体最为常见，一是从事投资、在投资、持有和交易证券的投资公司，另一类是投资于大宗那个商品期货、期权等金融衍生品的商品基金。
RIA就是在投资公司等主体内外向其他人提供证券投资建议并收取费用的个人或机构。
在美国，向他人提供收费的证券投资服务建议，必须向美国证券交易委员会SEC或州证券机构申请注册为投资顾问，即注册投资顾问RIA。
证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为，所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务，从业人员需要持RIA牌照。
如何拿到一张RIA牌照？
首先，需要注册一家美国公司。
RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，没有重名即可。不同的州所要求的注册资本不同，不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。
其次，以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
第三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格包括73页的内容，平均需要9个小时来填写。
第四，在完成线上申请的同时，需要通过Series65/66考试获取资质。
最后，完成上述步骤之后等待审批即可。
整体而言，RIA是美国证券投资行业的一张基础性牌照，牌照本身是从业合规性要求的一部分。
美国投资管理行业中有两类主体最为常见，一是从事投资、在投资、持有和交易证券的投资公司，另一类是投资于大宗那个商品期货、期权等金融衍生品的商品基金。
RIA就是在投资公司等主体内外向其他人提供证券投资建议并收取费用的个人或机构。
在美国，向他人提供收费的证券投资服务建议，必须向美国证券交易委员会SEC或州证券机构申请注册为投资顾问，即注册投资顾问RIA。
证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为，所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务，从业人员需要持RIA牌照。
如何拿到一张RIA牌照？
首先，需要注册一家美国公司。
RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，没有重名即可。不同的州所要求的注册资本不同，不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。
其次，以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
第三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格包括73页的内容，平均需要9个小时来填写。
第四，在完成线上申请的同时，需要通过Series65/66考试获取资质。
最后，完成上述步骤之后等待审批即可。
整体而言，RIA是美国证券投资行业的一张基础性牌照，牌照本身是从业合规性要求的一部分。
