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香港银行账户使用注意事项

  1. 确保交易背景真实性,尽量保留完整交易单据,以防有需要时提交给银行审核;
  2. 避免与敏感、高风险国家进行交易,比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等;
  3. 采取公对公付款,最好使用一部分L/C以确认贸易身份,尽量减少个人交易;
  4. 保持账户活跃度,超过3个月不活动的账户很可能被清理;
  5. 尽量避免大额资金的急进急出,保持账户有一定的存款;
  6. 确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,及时回复银行的通知,积极配合银行调查;
  7. 不要把账户借给朋友收汇或付汇;
  8. 绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局,一定不能心怀侥幸去助纣为虐;
  9. 香港银行账户不做零申报,每年合规报税、做账审计;
  10. 建议多开一个备用帐户,以免因银行突然关闭帐户,新帐户不能及时到位,期间公司无法收付款。
2023-12-13 15:36 添加评论
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ebosi

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在香港使用银行账户时,需要注意香港的银行对于客户的身份和资金来源有严格的合规性要求,尤其是涉及跨境资金流动的业务、避免与高风险国家或地区有款项往来。在进行资金转移或跨境交易时,需要遵守香港的外汇管理规定,确保资金的合法来源和合规性。具体的注意事项如下:
  1. 银行账户余额一定要足够扣银行每月管理费;
  2. 定期使用网银(至少1个月使用一次);
  3. 收款及转款尽量避免整数,可加些小数点;
  4. 不可收多少马上转多少(会被怀疑洗钱嫌疑);
  5. 尽量不接收高危国家(受制裁国家)的货款(有可能被冻结或关闭账户);
  6. 保持与银行的联系渠道畅通,如果联系方式有变动,及时通知银行更新;
  7. 如1个月无货款接收,需登录网银将美金账户或其他币种账户的钱兑换下,以防银行认为账户不用了被注销账户。
  8. 不把香港银行账户借给他人使用,避免他人操作不当;
  9. 注意:非贸易项下转账到海外公司或海外个人账户是银行方面监管目标(CSR监 管);
  10. 拥有香港银行账户的公司应及时办理公司年审;
  11. 每月需将月结单、销售/采购发票(INVOICE)及相关费用单据保存好,方便后续做账审计。(后续做帐审计需提供)定期做账并保留做账资料;
  12. 公司变更后的资料应该及时将CPA认证提交给银行;
  13. 积极应对银行的审查(查册时间:一至二个星期查册一次;审查方式:提交公 司最新的相关资料如注册资料、年审文件、变更文件等;)避免账户被关闭。
2023-12-14 10:10 添加评论

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