新西兰FSP牌照申请流程详解
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新西兰FSP牌照申请流程详解
新西兰位于西南太平洋，是一个由北岛和南岛两大主岛组成的岛国。凭借较高的经济自由度、完善的基础设施、外汇自由和资金自由等优势，新西兰吸引了不同规模的金融机构落户，并逐渐被公认为国际投资与遗产规划中心之一。
金融服务提供商注册处（Financial Service Providers Register，FSPR）是新西兰金融服务提供商的注册管理机构，负责监督并确保所有FSP在合法提供金融服务前完成注册。FSPR旨在提高金融部门的问责制和透明度。其主要目标包括：根据2008年《金融服务提供商（注册和争议解决）法》的规定，提供FSP电子注册；协助新西兰履行反洗钱和反恐融资的国际义务；提高与FSP、其许可服务及相关争议解决方案有关的公共信息透明度；阻止特定人员参与FSP管理，例如存在特定刑事定罪者。
新西兰FSP（Financial Service Provider）指在新西兰获得金融服务资质的企业，允许从事新西兰金融及相关行业；其注册系统为FSPR（Financial Service Providers Register）。目前，新西兰FSP采用的申请前审核机制是全球范围内最严格的机制之一，并针对金融服务提供过程中可能存在的纠纷制定了不同的解决方案，因此FSP监管在全球享有极佳信誉。在新西兰当地从事金融活动，无论金融是否为公司唯一业务或主要业务，只要涉及金融领域所规定的项目，均需要申请注册新西兰FSP。
新西兰FMA金融牌照的分类：
第一大类：金融顾问
作为其工作或业务的一部分，金融顾问是向投资和其他金融服务及产品提供建议的人。
第二大类：Derivatives issuer（衍生品牌照）
金融衍生品（derivatives）是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权。对于普通投资者而言，最常见的金融衍生品包括货币衍生产品、股票衍生品和商品衍生品。
第三大类：Fund Manager（基金牌照）
在新西兰，所有管理投资计划的经理都必须在公司注册局（Companies Office）获得许可和注册。FMA也会向基金管理人颁发许可证，使其能够提供托管投资计划经理服务。
第四大类：换汇牌照
换汇提供商需要在FSP注册。FMA牌照主要监管金融产品及其衍生品交易，并不监管实盘外汇买卖。
注册新西兰法律实体：
1、在新西兰拥有自己的业务和管理场所，公司将从该场所提供金融服务；
2、若向零售客户提供服务，需申请成为政府批准的争议解决方案成员；
3、向FSPR注册拟开展的金融活动/服务；
4、开设并维护新西兰当地商业银行账户；
5、在新西兰保留适当的财务和公司记录；
6、遵守簿记、会计、薪资、审计及其他当地法律要求；
7、安排当地居民公司的办公室经理在公司当地场所实际接受任何监管机构的检查；
8、提交《2009年反洗钱和打击资助恐怖主义法》年度报告（AML/CFT）；
9、自FSPR注册之日起制定风险评估和反洗钱计划，并根据最新立法更新；
10、至少有一名新西兰本地居民担任公司董事。
新西兰FSP的申请条件：
1.新西兰公司、个人或海外公司（推荐以新西兰公司申请）；
2.在新西兰拥有实体办公室和工作人员（长期）；
3.至少具备一名在该领域有相关经验，并持有相关资质证书的核心成员。
新西兰FSP的申请流程：
1.注册一家新西兰公司；
2.向新西兰注册处递交金融服务行业备案申请；
3.完善文件资料并提供资质证书；
4.接受监管部门上门抽查与专业提问；
5.完成申请，获得正式FSP号。
新西兰FSP牌照经营范围：
1）Changing foreign currency
2）Client money or property service （Non-custodial service - retail service）
3）Client money or property service （Non-custodial service - wholesale service）
4）Keeping, investing, administering, or managing money, securities, or investment portfolios on behalf of other persons
5）Derivatives issuer – wholesale service/ relying on exemption from licensing
6）Providing forward foreign exchange contracts
7）Trading financial products or foreign exchange on behalf of other persons
简而言之，若想获得新西兰外汇牌照，通常需要先注册FSP。FSP牌照属于受FMA监管的一类牌照，FMA常见牌照类型包括AFD与FSP。根据新西兰FMA要求，自2017年12月起，任何向新西兰居民提供短期衍生品（清算时间在3天内）的公司，无论来自新西兰本土还是海外，都必须接受FMA监管。
注：以上内容为信息整理，具体申请要求请以新西兰FSPR、FMA最新规定及专业法律意见为准。
新西兰位于西南太平洋，是一个由北岛和南岛两大主岛组成的岛国。凭借较高的经济自由度、完善的基础设施、外汇自由和资金自由等优势，新西兰吸引了不同规模的金融机构落户，并逐渐被公认为国际投资与遗产规划中心之一。
金融服务提供商注册处（Financial Service Providers Register，FSPR）是新西兰金融服务提供商的注册管理机构，负责监督并确保所有FSP在合法提供金融服务前完成注册。FSPR旨在提高金融部门的问责制和透明度。其主要目标包括：根据2008年《金融服务提供商（注册和争议解决）法》的规定，提供FSP电子注册；协助新西兰履行反洗钱和反恐融资的国际义务；提高与FSP、其许可服务及相关争议解决方案有关的公共信息透明度；阻止特定人员参与FSP管理，例如存在特定刑事定罪者。
新西兰FSP（Financial Service Provider）指在新西兰获得金融服务资质的企业，允许从事新西兰金融及相关行业；其注册系统为FSPR（Financial Service Providers Register）。目前，新西兰FSP采用的申请前审核机制是全球范围内最严格的机制之一，并针对金融服务提供过程中可能存在的纠纷制定了不同的解决方案，因此FSP监管在全球享有极佳信誉。在新西兰当地从事金融活动，无论金融是否为公司唯一业务或主要业务，只要涉及金融领域所规定的项目，均需要申请注册新西兰FSP。
新西兰FMA金融牌照的分类：
第一大类：金融顾问
作为其工作或业务的一部分，金融顾问是向投资和其他金融服务及产品提供建议的人。
第二大类：Derivatives issuer（衍生品牌照）
金融衍生品（derivatives）是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权。对于普通投资者而言，最常见的金融衍生品包括货币衍生产品、股票衍生品和商品衍生品。
第三大类：Fund Manager（基金牌照）
在新西兰，所有管理投资计划的经理都必须在公司注册局（Companies Office）获得许可和注册。FMA也会向基金管理人颁发许可证，使其能够提供托管投资计划经理服务。
第四大类：换汇牌照
换汇提供商需要在FSP注册。FMA牌照主要监管金融产品及其衍生品交易，并不监管实盘外汇买卖。
注册新西兰法律实体：
1、在新西兰拥有自己的业务和管理场所，公司将从该场所提供金融服务；
2、若向零售客户提供服务，需申请成为政府批准的争议解决方案成员；
3、向FSPR注册拟开展的金融活动/服务；
4、开设并维护新西兰当地商业银行账户；
5、在新西兰保留适当的财务和公司记录；
6、遵守簿记、会计、薪资、审计及其他当地法律要求；
7、安排当地居民公司的办公室经理在公司当地场所实际接受任何监管机构的检查；
8、提交《2009年反洗钱和打击资助恐怖主义法》年度报告（AML/CFT）；
9、自FSPR注册之日起制定风险评估和反洗钱计划，并根据最新立法更新；
10、至少有一名新西兰本地居民担任公司董事。
新西兰FSP的申请条件：
1.新西兰公司、个人或海外公司（推荐以新西兰公司申请）；
2.在新西兰拥有实体办公室和工作人员（长期）；
3.至少具备一名在该领域有相关经验，并持有相关资质证书的核心成员。
新西兰FSP的申请流程：
1.注册一家新西兰公司；
2.向新西兰注册处递交金融服务行业备案申请；
3.完善文件资料并提供资质证书；
4.接受监管部门上门抽查与专业提问；
5.完成申请，获得正式FSP号。
新西兰FSP牌照经营范围：
1）Changing foreign currency
2）Client money or property service （Non-custodial service - retail service）
3）Client money or property service （Non-custodial service - wholesale service）
4）Keeping, investing, administering, or managing money, securities, or investment portfolios on behalf of other persons
5）Derivatives issuer – wholesale service/ relying on exemption from licensing
6）Providing forward foreign exchange contracts
7）Trading financial products or foreign exchange on behalf of other persons
简而言之，若想获得新西兰外汇牌照，通常需要先注册FSP。FSP牌照属于受FMA监管的一类牌照，FMA常见牌照类型包括AFD与FSP。根据新西兰FMA要求，自2017年12月起，任何向新西兰居民提供短期衍生品（清算时间在3天内）的公司，无论来自新西兰本土还是海外，都必须接受FMA监管。
注：以上内容为信息整理，具体申请要求请以新西兰FSPR、FMA最新规定及专业法律意见为准。
