摘要 | 你想知道的AML合规都在这里
作者 | 宏Sir

.背景.

2021年5月13日，开曼群岛金融管理局（CIMA）向开曼群岛注册代理人Intertrust Corporate Services (Cayman) Limited（简称“Intertrust”）发出了金额为4,232,607.50开曼元（约32,802,407.20人民币）的行政罚款。

根据CIMA公布的公告，Intertrust收到如此巨额罚单的原因竟然是：因其普遍且长期违反开曼群岛反洗钱（Anti-Money Laudering，“AML”）条例规定的特定法定义务，且未能纠正这些重大违规行为。

Intertrust中文名为「富信集团」，始创于1952年，并于2015年10月在荷兰泛欧交易所上市，是全球第一家上市的信托和企业服务公司。

作为一家行业领先的信托和企业服务公司，可以说，Intertrust的合规风控可圈可点，按说也应是行业Top水平。但谁能想到，其竟然会在AML合规上存在如此大的“漏洞”。一时之间，该消息令业界震惊！

六个方面

存在重大违规问题

在公告中，CIMA详细列出了Intertrust在六个方面存在的重大违规，具体如下：
（1）未能很好地适用客户尽职调查方法；

（2）未能确认资金来源；

（3）未能获取客户业务目的、业务性质的证明文件；

（4）未能对客户持续进行监察；

（5）未能确认实益所有人；

（6）未能正确地考虑所有相关风险因素。

那么，作为开曼群岛的注册代理人和开曼公司本身，如果不想被CIMA“盯上”或开具罚单，需要做好哪些合规工作呢？

合规义务

注册代理和开曼公司

为履行开曼政府及反洗钱条例规定的法定义务，注册代理必须制定及实施反洗钱及恐怖分子资金筹集制度，包括但不限于：
1） 客户风险评估；

2） 客户尽职调查措施；

3） 持续对客户进行监察；

4） 可疑交易举报；

5） 备存记录。

开曼公司应遵循开曼群岛反洗钱及恐怖分子资金筹集的法规和政策，确认并提供注册代理所需的客户尽职调查资料以满足监管要求，包括但不限于：
1） 建立业务的目的；

2） 业务性质；

3） 实际经营地；

4） 资金来源；

5） 业务申请人及实益受益人的证明文件。

不只开曼

全球都在加强AML

事实上，不只是开曼群岛，全世界在金融特别行动工作组（Financial Action Task Force，“FATF”）的领导下，都在不断加强反洗钱，以应对洗钱和恐怖分子资金筹集的威胁，比如：
1. 2021年6月1日，中国人民银行就《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）公开征求意见。

1. 2021年5月21日，香港特别行政区政府就加强香港打击洗钱及恐怖分子资金筹集规管立法建议发表咨询总结。
2. 2021年5月20日，欧盟委员会发起了一份倡议并征询意见，该倡议的主要目的旨在打击在跨境安排中继续使用空壳公司（即经济成分很少或没有经济活动的法人实体）进行洗钱和避税的行为。
   
   

宏杰集团

定时进行反洗钱合规培训

一直以来，宏杰集团都非常重视客户尽职调查和反洗钱合规，定期会在公司内部进行相关的培训，以提高在AML合规方面的专业能力，更好地为客户服务。

2021年5月28日，宏杰集团董事兼合规及AML负责人江诗敏律师（Simone Kong）和高级合规主任方洁婷（Kitty Fong）为合规部门的同事做了一场关于香港公司AML合规方面的线上内部培训。

此次内部培训，分别从客户尽职调查的方法、客户调查和持续监察的要求、文件存档要求、识别及核实客户的身份、可疑交易指标、可疑交易的报告、可疑交易个案分享等不同角度做了翔实的介绍和分享，非常具有可操作性。

根据《反洗黑钱及反恐融资 ( 金融机构 ) 条例》(615 章，简称“AMLO”)，香港政府对秘书服务公司和信托公司实行发牌制度，未持牌提供信托和秘书服务者，属于犯罪。因应该等变化，【宏杰亚洲有限公司、霍灵顿商业服 务有限公司、洲际企业服务有限公司】，成为首批《信托或公司服务提供者牌照》(TCSP)获得者。

其中，【宏杰亚洲有限公司】为香港6000多家获发TCSP牌照中的第五家持牌人【No. TC000005】。宏杰集团是持有三个信托或公司服务提供者牌照的集团公司，可在香港地区为全球客户提供专业的公司秘书或信托服务。

这罚单够狠的