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欧盟立陶宛支付牌照及电子货币牌照怎么办理?

相信大家也都了解过支付类的牌照,今天我们来说说立陶宛欧盟支付牌照及电子货币牌照,含金量很高。
立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在近成为全球热门金融公司集中的地区。
中央银行的任务包括:
 促进和发展立陶宛发展为国际金融服务中心;
 保护和加强立陶宛作为欧盟金融中心的声誉;
适当的监督和国际金融服务监管;
制定政策和向政府提供意见和协助对此类服务的规管;
收集、归档和公开可靠和及时的信息,在这些服务的有关方面对变化和新趋势始终跟进。
1、立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营;
2、牌照的办理不需要先注册公司,可以等获得牌照后才注册公司运营;
3、快速的牌照办理,时间约为三个月即可;
4、递交的公司资料文件及合规文件可使用英文;
5、远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户,不需要客户的到场办理账户;
6、向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的,需要一个月的时间;
7、第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业,在运营的第一年,若公司发生轻微违法行,不处以处罚;
8、办理签证,为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。
资本保证金:立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金少是12.5万欧元。在获得牌照批准前,公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金
董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。
董事要求:必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中,曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。董事需要递交以下个人文件:
1、个人身份证明文件,如护照;
2、完成中央银行的调查问卷;
3、无犯罪记录公证;
4、学位证明。
公司至少有另外两位的董事局成员,拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景,并在过往五年中,曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。并且董事局成员也需要递交以下个人文件:
1、个人身份证明文件,如护照;
2、完成中央银行的调查问卷;
3、无犯罪记录公证;
4、学位证明。
股东的要求:如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业,需要提供以下文件:
1、海牙认证的公司注册文件;
2、过去三年的财务报表及审计师的报告;
3、一份单人或多人的管理曾的成员名单,指明他们的姓名、姓氏、职位,以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;
4、公司章程。
如果立陶宛公司的股东是自然人,需要提供以下文件:
1、护照复印件及住址证明公证件;
2、填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;
3、描述财务状况的文件和数据:
过去三年的年度纳税申报表;
1、个人资产和负债的详细情况,包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产,
2、给予并获得贷款,发放担保、保证、质押或扣押财产;
3、居住国的无犯罪记录证明。
申请支付牌照过程,时间约4-5个月:
1、编制公司董事和股东的尽职调查文件,确保他们符合“适当和合适”的要求;
2、准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资、了解你的客户流程、
3、客户合同、公司架构图等等;
4、向立陶宛中央银行提交牌照申请,并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);
5、获得执照;
6、注册公司;
7、缴纳资本保证金
我们的监管牌照业务范围:美国MSB牌、加拿大FintracMSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA牌照、马耳他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、西遇科技,圣文森特注册文本监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼监管CIMA牌照等全球海外监管牌照。
2020-02-27 16:45 添加评论

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