(⊙o⊙)…那需要提供什么？

必须要做的

KYC尽职调查是2018年7月底，香港注册处对香港持牌秘书代理注册的香港公司要求的最新管理条例。

现在香港政府为了防止公司违法，加大了审核香港公司所需要提交的资料，所以在新注册香港公司时需要提交KYC尽职调查表格，同时，还需要对已有的香港公司进行资料收集。统计所有已注册香港公司的客户的相关信息。

KYC尽职调查针对的是每一位香港公司董事和股东的背景信息。并实时更新香港公司董事股东变更信息，以便香港公司注册处对每一家香港公司均有所把握。

KYC尽职调查表格针对的是已成立或正在申请是注册的香港公司，主要筛查内容为香港公司董事或股东是否为政治不稳定的国家和地区等，如果不幸涉及以上情况，已注册的香港公司会被强制注销。

KYC的作用

KYC尽职调查政策对政治敏感人物账户的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。

12家大型国际私人银行组成“沃尔夫斯堡集团”(Wolfsberg)，2000年曾发布KYC准则：参加的银行有责任和义务核准客户真实身份，拒绝匿名账户；对政府官员的资金必须“更严格检查”。

有趣的是：一位汇丰私人银行人士说，“都不用KYC，只要是政府工作人员都不碰。” “这个群体也通不过KYC，”一美资投行人士举例，“假设某公务员每月工资2万元，来私人银行开户，一看工资条达不到门槛，不收。如果他说‘我其实有几个亿’，那又和他的合法收入不符，不能合法解释来源，仍不会接受其开户。”

KYC尽职调查政策不仅要求金融机构和企业实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。那么KYC尽职调查核审需要准备什么资料呢？

KYc审核所需资料

1、公司注册证明
内地公司(营业执照正本,要求:由中国工商局颁发,要能够清晰看清楚每一个文字,彩色扫描版为佳)香港公司(公司注册证明书+商业登记条例(两个文件需合并为一个PDF文档)要求同上,必须清晰。)比如A公司就需准备公司注册证明书+商业登记条例,且将两个文件合并为一个PDF文档。
2、公司账单
以下账单任选其一即可(水、电、燃气费账单,网络费用账单,公司银行对账单,税务及社保缴费账单等,总之就是证明贵公司是处于正常运营的);要求如下:费用产生日期和开票日期需在90天以内,且由正规机构出具,需印有公司名称和详细地址,公司名称需与公司注册证明文件上的名称保持一致,地址需为公司实际运营地址。比如A公司虽然注册地在香港,但是填写账单地址需为内地实际运营地址。
3、银行账单(记住是二选一哦)
P卡账单(要求如下:此P卡必须是公司P卡,即用公司注册的P卡账户;必须为最近3个月内的P卡账单,此账单可找P卡客服开具)公司对公银行对账单(要求如下:有公司名称,和公司注册证明文件上的公司名保持一致;需有清晰可见的银行名或logo;必须有在该行开户的银行账号;账单开具日期需在6个月以内任一时间段的银行流水或开户许可证发证日期在12个月以内均可;如需保密可自行遮挡流水往来记录,不接收电子账单,必须为纸质账单照片或扫描件)
4、公司受益人证件(占股20%以上,有几个填几个)
首选护照,没有可提供户口本本人页(无需整个户口本)+身份证正反面;身份证正反面图片文件需合并成一个PDF文档,户口本本人页另外单独准备一个文件。
5、法人个人费用账单
也是任选其一:水、电、燃气、阿络个人信用卡账单等。要求:费用产生日期及开票日期都在90天以内,正规机构出具,印有姓名和详细居住地址,需为主要联系人目前的实际居住地址。
6、公司受益人个人费用账单
要求同法人个人费用账单。
7、主要联系人证件
要求同公司受益人证件。