香港银行账户注册这么难,赶紧做好这几点,谨防被注销
近段时间,香港银行开户政策吃紧,自恒生银行暂停对大陆客户开放开户渠道后,其他各个银行也陆续提高了开户门槛,甚至需要大量购买理财产品!
此时,最应该感到庆幸的是那些已经成功开户的企业们,毕竟,政策收紧之前,账户已经到手!
高兴之余,小编还得提醒一下各位手持香港银行账户的亲们:开户成功后,记得好好爱护您的账户,操作不当,账户易被注销。
首先,我们需要避免以下两种操作:
1.账户开设成功之后,长期不使用;
2.因为操作不当,让银行产生怀疑,认为该账户是用于洗黑钱。
正确的日常维护办法有:
1.经常使用账户,不需要大额转入转出,只需保持每三个月内,该账户资金有流转即可,哪怕只是几百美金也好。
2.本人联系方式、通讯地址更换后,要及时到银行更新。防止银行找不到你人,也为了向银行证明,你一直在使用该账户。
3.最好是每个月在网上对账户进行一些简单的操作。
4.不乱收敏感国家的钱,如:伊朗、苏丹等;
5.尽量避免为别人代收款或者代付款,不是信不过人,而是信不过钱;
6.不要大量资金整存整取;
7.保持账户有一定的存款,不要欠款,部分银行需要每月扣除一定数量的手续费。
8.如有实际收入,记得实际核数并出具审计报告供银行抽查,否则,账户容易被冻结。
以下操作易被怀疑为洗黑钱:
1.一次性存入大量现金;
2.多个账户在集中的某一事件点汇入,再一次性汇出。
以上两种行为,第一种让人怀疑现金的来源已经用途,第二种则是来源和去向、资金流动时间均有问题。银行每天要操作和查看许多账户,以上两种行为是非正常户的常见操作场景,自然会引起银行的注意。
此时,最应该感到庆幸的是那些已经成功开户的企业们,毕竟,政策收紧之前,账户已经到手!
高兴之余,小编还得提醒一下各位手持香港银行账户的亲们:开户成功后,记得好好爱护您的账户,操作不当,账户易被注销。
首先,我们需要避免以下两种操作:
1.账户开设成功之后,长期不使用;
2.因为操作不当,让银行产生怀疑,认为该账户是用于洗黑钱。
正确的日常维护办法有:
1.经常使用账户,不需要大额转入转出,只需保持每三个月内,该账户资金有流转即可,哪怕只是几百美金也好。
2.本人联系方式、通讯地址更换后,要及时到银行更新。防止银行找不到你人,也为了向银行证明,你一直在使用该账户。
3.最好是每个月在网上对账户进行一些简单的操作。
4.不乱收敏感国家的钱,如:伊朗、苏丹等;
5.尽量避免为别人代收款或者代付款,不是信不过人,而是信不过钱;
6.不要大量资金整存整取;
7.保持账户有一定的存款,不要欠款,部分银行需要每月扣除一定数量的手续费。
8.如有实际收入,记得实际核数并出具审计报告供银行抽查,否则,账户容易被冻结。
以下操作易被怀疑为洗黑钱:
1.一次性存入大量现金;
2.多个账户在集中的某一事件点汇入,再一次性汇出。
以上两种行为,第一种让人怀疑现金的来源已经用途,第二种则是来源和去向、资金流动时间均有问题。银行每天要操作和查看许多账户,以上两种行为是非正常户的常见操作场景,自然会引起银行的注意。