香港银行尽调要求差异分析
银行尽职调查要求在三地存在一定差异。KYC（了解你的客户） 是银行开户过程中的核心环节，所有司法管辖区都要求提供基本身份证明和地址证明。
对于个人开户，需要提供有效的身份证明文件（如护照或身份证）和近三个月的水电费单、银行账单等地址证明。还需要说明职业类型和收入情况，以及开户的具体目的。
对于公司开户，需要提供工商注册信息、受益人身份证明，以及水、电、燃气费用账单等日常费用账单。公司银行账户对账单也需要提供，上面需有清晰的银行logo或银行名称。
特殊情况下的填写注意事项包括：需要填写所有持股股东的全名及其持股比例；如果公司股权未识别出25%或以上的自然人，需填写对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的实际控制人信息。
信息一致性和及时更新信息非常重要，所有填写的信息需与官方证明文件上的信息相符，个人信息发生变化时应及时通知银行并更新。
对于个人开户，需要提供有效的身份证明文件（如护照或身份证）和近三个月的水电费单、银行账单等地址证明。还需要说明职业类型和收入情况，以及开户的具体目的。
对于公司开户，需要提供工商注册信息、受益人身份证明，以及水、电、燃气费用账单等日常费用账单。公司银行账户对账单也需要提供，上面需有清晰的银行logo或银行名称。
特殊情况下的填写注意事项包括：需要填写所有持股股东的全名及其持股比例；如果公司股权未识别出25%或以上的自然人，需填写对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的实际控制人信息。
信息一致性和及时更新信息非常重要，所有填写的信息需与官方证明文件上的信息相符，个人信息发生变化时应及时通知银行并更新。
