今年4月，北京市公安机关查处了16家从事融资诈骗犯罪活动的境外公司驻华代表处。这些境外公司驻华代表处通过与中介公司相互勾结、发布虚假融资信息等方式，骗取600余家中小企业资金达数千万元人民币。

据介绍，代表处融资诈骗的犯罪手法主要分五个步骤：第一步，不法分子虚构境外公司或在境外注册离岸公司，然后设立驻华代表处，散布融资贷款信息，诱使急需资金的企业前来洽谈；第二步，融资企业提交相关材料，代表处谎称进行资格审查后，由其递交境外公司审批；第三步，代表处与融资企业签定“中外融资合作意向书”，指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项，指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估，并要求融资企业到其指定的担保公司为融资项目进行担保；第四步，在律师、评估、担保机构完成相应报告后，代表处以境外公司名义派员到融资企业对项目进行实地考察，做出综合评估。融资企业需要支付大量“评估费”、“律师代理费”、“担保费”等费用；第五步，在骗取融资企业各种高额融资费用后，代表处寻找各种理由中断合作，如

“目前国内的市场经济运作模式不能完全与国际接轨”、 “境外公司总部对项目不认可”等，致使融资企业无法收回各种前期费用，从而达到骗取融资企业钱财的目的。

警方提示，代表处融资诈骗犯罪具有鲜明特点：一是运作方式极具欺骗性。此类犯罪的不法分子通常租用高档写字楼，编造精美“公司简介”，在各类媒体广做宣传，吹嘘公司有庞大的运作资金和雄厚的实力，甚至向融资企业出具不易证实的巨额外国银行票据，骗取融资企业信任。二是代表处与中介机构形成诈骗链条。在诈骗过程中，代表处往往与评估公司、担保公司、律师事务所、信息咨询公司等中介公司相互勾结，指定融资企业到指定的关联公司进行项目评估、担保等。关联公司在收取高额代理费后，会将费用的70%至80%转给代表处。三是组织严密，分工明确，逃避打击能力强。代表处融资诈骗犯罪团伙主要成员多利用临时雇佣的“项目经理”、“商务代表”负责与融资企业签定合同、收取费用等具体事宜，自己则在幕后组织指挥，以此逃避公安机关打击处理。

公安部提醒广大群众和中小企业，要提高防范意识，警惕市场风险，选择正规、合法的投融资渠道。在遭遇类似可疑融资诈骗时，请及时向当地公安机关报案。

（法制日报）