境外离岸（Offshore）机构在星展银行开设离岸账户所需资料

境外离岸机构开立账户所需资料文件清单（人民币+外币)

签署要求，以下文件由银行提供给企业填写,并需董事会主席或被授权开户经办人亲临银行柜台提交

1. 开户申请书 见签署页要求
2. 公司授权书(Account mandate) 见签署页要求 (如为有限公司，请按照法定人数董事签署)
3. 开立单位银行结算帐户申请书 (仅适用于核准类帐户,如基本户,一式三联) 预留印鉴
4. 遥距系统授权及承担书(如需) 见签署页要求
5. 单位基本情况表 (适用于涉及国际收支申报的账户,如果已通过其他行申请了机构代码的公司,请务必准确填写机构代码号) 开户经办人签字 + 盖章
6. 授权书(POA) (适用于董事会主席不能亲临柜台办理开户手续) 董事会主席签字 + 盖章 (需银行双人见证董事会主席签字及其有效证件原件）
7. 美国《外国账户税务合规法案》(“FATCA”) 非美国机构自行认证表见签署页要求

复印件，以下文件由企业亲临银行柜台提交（原件需银行双人见证, 复印件一份,若开人民币基本户需两份复印件) 求要

1. Certificate of incorporation(注册证书) 董事签字 +盖章
2. Business Registration(商业登记证)(适用于香港公司) 董事签字 +盖章
3. 以 下人士的有效身份证件: 签署公司授权书(A/C Mandate)的董事 & 开户经办人(注:国内居民第二代身份证需正反两面复印；香港/澳门居民应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民应出具来往大陆通行证或者其他有效旅行证 件；外国居民应出具护照) 董事签字 +盖章
4. 基本存款账户开户许可证 (适用于开立人民币非基本存款账户) 董事签字 +盖章
5. 公司章程 董事签字 +盖章
6. 机构信用代码证 董事签字 +盖章

其他需企业提供的材料

1.  以下人士的有效身份证件复印件:最终个人股东（持股25%或以上者）&至少两名董事&被授权签署人&网银被授权交易人 董事签字 +盖章
2. 独立第三方机构出具的公司查册。BVI等地注册的公司, 需提供Certificate of Incumbency 及 List of Members and List of Directors (提交正本或由注册会计师，律师证实的真实副本）
3. 境外机构的组织架构图（如查册未须显示到最终个人持股比例) 董事签字 +盖章
4. 上述境外机构合法成立的证明文件为非中文的，提供对应的中文翻译原件 董事签字 +盖章
5. 人民银行规定的其他证明材料（如：办理跨境人民币业务的贸易合同等, 尽可能提供）
6. 外管局核准件(适用开立核准类外币账户,如境外投资者专用存款账户)

境外离岸机构开立账户所需资料文件清单 – 外币账户

签署要求，以下文件由银行提供给企业填写,并需董事会主席或被授权开户经办人亲临银行柜台提交

1. 开户申请书 见签署页要求
2. 公司授权书(Account mandate) 见签署页要求 (如为有限公司，请按照法定人数董事签署)
3. 遥距系统授权及承担书(如需) 见签署页要求
4. 单位基本情况表 (适用于涉及国际收支申报的账户,如果已通过其他行申请了机构代码的公司,请务必准确填写机构代码号) 开户经办人签字 + 盖章
5. 授权书(POA) (适用于董事不能亲临柜台办理开户手续) 董事签字 +盖章（需银行双人见证董事签字及其有效证件原件）
6. 美国《外国账户税务合规法案》(“FATCA”) 非美国机构自行认证表(from 1st Jan 2015) 见签署页要求

复印件要求，以下文件由企业亲临银行柜台提交（原件需银行双人见证, 复印件一份）

1. Certificate of incorporation(注册证书) 董事签字 +盖章
2. Business Registration(商业登记证)(适用于香港企业) 董事签字 +盖章
3. 董事和开户经办人的有效身份证件 (注:国内居民第二代身份证需正反两面复印；香港/澳门居民应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民应出具来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；外国居民应出具护照) 董事签字 +盖章
4. 公司章程 董事签字 +盖章
5. 机构信用代码证 董事签字 +盖章

其他需企业提供的材料

1. 以下人士的有效身份证件复印件:最终个人股东（持股25%或以上者）&至少两名董事&被授权签署人&网银被授权交易人 董事签字 +盖章
2. 独立第三方机构出具的公司查册。BVI等地注册的公司, 需提供注册代理人出具的Certificate of Incumbency 及 List of Members and List of Directors (提交正本或由注册会计师，律师证实的真实副本）
3. 上述境外机构合法成立的证明文件为非中文的，提供对应的中文翻译原件 董事签字+盖章
4. 外管局核准件(适用开立核准类外币账户,如境外投资者专用存款账户)

境外离岸机构开立账户所需资料文件清单（人民币基本户)

以下文件由银行提供给企业填写,并需董事会主席或被授权开户经办人亲临银行柜台提交 签署要求

1. 开户申请书 见签署页要求
2. 公司授权书(Account mandate) 见签署页要求(如为有限公司，请按照法定人数董事签署)
3. 开立单位银行结算帐户申请书 (一式三联) 预留印鉴
4. 机构信用代码申请表 开户经办人签字 + 盖章
5. 遥距系统授权及承担书(如需) 见签署页要求
6. 单位基本情况表 (适用于涉及国际收支申报的账户,如果已通过其他行申请了机构代码的公司,请务必准确填写机构代码号) 开户经办人签字 + 盖章
7. 授权书(POA) (适用于董事会主席不能亲临柜台办理开户手续) 董事会主席签字 +盖章（需银行双人见证董事会主席签字及其有效证件原件）
8. 美国《外国账户税务合规法案》(“FATCA”) 非美国机构自行认证表(from 1st Jan 2015) 见签署页要求

复印件要求，以下文件由企业亲临银行柜台提交（原件需银行双人见证, 复印件需两份）

1. Certificate of incorporation(注册证书) 董事签字 +盖章
2. Business Registration(商业登记证)(适用于香港企业) 董事签字 +盖章
3. 以 下人士的有效身份证件: 签署公司授权书(A/C Mandate)的董事 & 开户经办人。(注:国内居民第二代身份证需正反两面复印；香港/澳门居民应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民应出具来往大陆通行证或者其他有效旅行证 件；外国居民应出具护照) 董事签字 +盖章
4. 公司章程 董事签字 +盖章

其他需企业提供的材料

1. 以下人士的有效身份证件复印件:最终个人股东（持股25%或以上者）&至少两名董事&被授权签署人&网银被授权交易人 董事签署＋盖章
2. 独 立第三方机构出具的公司查册。BVI等地注册的公司, 需提供Certificate of Incumbency 及 List of Members and List of Directors (提交正本或由注册会计师，律师证实的真实副本） (根据当地PBOC要求, 需要中文版且董事签署＋盖章)
3. 境外机构的组织架构图（如查册未须显示到最终个人持股比例) 董事签字 +盖章
4. 上述境外机构合法成立的证明文件为非中文的，提供对应的中文翻译原件 董事签字 +盖章
5. 人民银行规定的其他证明材料（如：办理跨境人民币业务的贸易合同等, 尽可能提供）

境外离岸机构开立账户所需资料文件清单（人民币一般户)

签署要求，以下文件由银行提供给企业填写,并需董事会主席或被授权开户经办人亲临银行柜台提交

1. 开户申请书 见签署页要求
2. 公司授权书(Account mandate) 见签署页要求 (如为有限公司，请按照法定人数董事签署)
3. 遥距系统授权及承担书(如需) 见签署页要求
4. 单位基本情况表 (适用于涉及国际收支申报的账户,如果已通过其他行申请了机构代码的公司,请务必准确填写机构代码号) 开户经办人签字 + 盖章
5. 授权书(POA) (适用于董事会主席不能亲临柜台办理开户手续) 董事会主席的签字+盖章（需银行双人见证董事会主席签字及其有效证件原件）
6. 美国《外国账户税务合规法案》(“FATCA”) 非美国机构自行认证表(from 1st Jan 2015) 见签署页要求

复印件要求，以下文件由企业亲临银行柜台提交（原件需银行双人见证, 复印件一份）

1. Certificate of incorporation(注册证书) 董事签字 +盖章
2. Business Registration(商业登记证)(适用于香港企业) 董事签字 +盖章
3. 以 下人士的有效身份证件: 签署公司授权书(A/C Mandate)的董事 & 开户经办人(注:国内居民第二代身份证需正反两面复印；香港/澳门居民应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民应出具来往大陆通行证或者其他有效旅行证 件；外国居民应出具护照) 董事签字 +盖章
4. 基本存款账户开户许可证 董事签字 +盖章
5. 公司章程 董事签字 +盖章
6. 机构信用代码证 董事签字 +盖章

其他需企业提供的材料

1. 以下人士的有效身份证件复印件:最终个人股东（持股25%或以上者）&至少两名董事&被授权签署人&网银被授权交易人 董事签字 +盖章
2. 独立第三方机构出具的公司查册。BVI等地注册的公司, 需提供Certificate of Incumbency 及 List of Members and List of Directors (提交正本或由注册会计师，律师证实的真实副本）
3. 境外机构的组织架构图（如查册未须显示到最终个人持股比例) 董事签字 +盖章
4. 上述境外机构合法成立的证明文件为非中文的，提供对应的中文翻译原件 董事签字 +盖章
5. 人民银行规定的其他证明材料（如：办理跨境人民币业务的贸易合同等, 尽可能提供）

温馨提醒：公司授权书(Account mandate)为我行编号控制文件, 自派发之日 年 月 日起, 四个月有效。

记者从北京投资者郝婷处获知，星展银行诉郝婷的担保合同纠纷案已于4月23日在北京第二中级人民法院(下称“二中院”)进行了第一次开庭审理。这一消息亦得到二中院方面相关人士的证实。但至截稿时止，记者未能联系到星展银行方面人士对此事进行评论。这亦是香港银行对Accumulator投资者到内地进行诉讼并开庭的第一个案例。

星展银行是在今年3月向二中院提起诉讼。诉讼请求包括偿还股权累计期权透支款项9257万港币、偿还外汇累计期权定期贷款2355万日元等三项。2007年，郝婷在星展银行开了户，在客户经理销售“打折股票”的名义下购买了高风险的金融衍生品Accumulator。

“两个月时间我的账户从正8000多万被冻结，一年下来变成了负的9000多万。到现在为止，我还没弄清楚我的账户里到底发生了什么，为什么会是这样。”4月27日，郝婷在接受本报记者采访时表示。

郝婷聘请了中伦文德律师事务所作为代理律师。根据郝婷介绍，第一次庭审只是进行了初步的辩论，并没有最后的结论。

“他不告我，我也会告他。我一定会跟他打到底，我相信任何地方的法律也不会支持欺诈。”郝婷向记者表示。

事实上，此前星展银行已经在香港对郝婷提起了诉讼，并在今年3月12日进行了缺席判决。但郝婷告诉记者，由于星展银行没有按照香港法律送达告票，这一判决已经在4月6日撤销。

据香港媒体报道，去年11月份，星展银行已经向香港法庭对离岸公司Sanhot HK(BVI公司)及郝婷提起诉讼。

郝婷介绍，第一次庭审的焦点在于法律适用问题。星展银行提出由于合同约定出现纠纷在香港处理，因此这一官司应适用于香港法律。

实际上，在星展银行在香港提起诉讼的是accumulator投资主体San-Hot HK公司以及她本人，而星展银行在内地提取诉讼的依据是担保合同，即郝婷作为San-Hot HK的担保人，承担担保责任。因此星展银行依据担保合同到内地进行了起诉。显然，星展银行同时在香港和内地就同一官司起诉了郝婷。

但郝婷认为，由于其个人身份是在内地，投资行为均需遵循内地法律、法规的规定，因此应适用于内地法律。

对于这一点双方并未达成一致，法院也未作出结论。本报将持续关注本案的审理过程。

郝婷告诉记者，由于San-Hot HK是在BVI注册的，起诉书应该送至BVI的代理处，由代理转给郝婷本人。在缺席判决下达后，她在香港的律师向BVI的代理进行了询问。对方确认，在2009年2月2日于英属处女群岛向San-Hot HK送达令状后，他们立即通知了星展企业服务(香港)有限公司。
郝婷介绍，BVI公司实际上是星展银行的全资子公司星展企业服务(香港)有限公司注册的，这家公司专门为客户提供注册BVI公司从而帮助客户避税。星展企业服务在注册了sanhot HK后，以1美元的价格将其卖给了郝婷。因此，在BVI的代理收到传票后，首先要送给星展企业服务(香港)有限公司，再由星展企业服务(香港)有限公司送给郝婷。

由于星展企业服务(香港)有限公司并没有把令状送达给郝婷本人，因此星展银行知道郝婷并不知悉已向San-Hot HK送达令状一事。

“相当于星展银行做了个局，自己对客户进行了诉讼，但并没有送达客户。却向法院证实已经送达，从而使得法院作出了缺席判决。”郝婷认为，这个过程中，星展银行及其全资子公司有不诚实行为。